چرا بیشتر تریدرها ضرر می کنند و چطور جزو آن ها نباشیم؟

چرا بیشتر تریدرها ضرر می کنند، وقتی خود بازار علیه آن ها تقلب نمی کند؟ نهادهای ناظر که همه ی حساب ها را می بینند عددها را در اختیار دارند و دلیل های پشت این عددها به شکل غافلگیرکننده ای معمولی اند. خبر بهتر این که تقریباً همه ی آن ها در کنترل خود شماست.

پاسخ کوتاه: بیشتر معامله گران خرد ضرر می کنند، چون حجم معامله هایشان برای حسابشان خیلی بزرگ است، هزینه هایی می پردازند که از هر مزیتی بیشترند، بدون روش آزموده و برنامه ی مکتوب معامله می کنند و بعد از سود و ضرر تصمیم های احساسی می گیرند. نهادهای ناظر دیدند ۷۴ تا ۸۹ درصد حساب های CFD خرد ضرر داده اند. اقلیتی که ضرر نمی کند، اول ریسک و هزینه را کنترل می کند.

چرا بیشتر تریدرها ضرر می کنند: آمار چه می گوید؟

قابل اعتمادترین شواهد از انجمن های معامله گری یا اسکرین شات ها نمی آیند. از نهادهای ناظر می آیند که سوابق حساب های همه ی شرکت های دارای مجوزشان را می بینند.

در سال ۲۰۱۸، سازمان اوراق بهادار و بازارهای اروپا (ESMA) فروش قراردادهای مابه التفاوت (CFD) به عموم را محدود کرد؛ محصولی که بیشتر معاملات خرد فارکس از طریق آن انجام می شود. شواهدی که این سازمان به آن ها استناد کرد و نهادهای ناظر ملی از شرکت های زیر نظرشان جمع کرده بودند، نشان می داد بین ۷۴ تا ۸۹ درصد حساب های خرد ضرر داده اند. قوانینی که پس از آن آمد، اهرم معامله گران خرد را در جفت ارزهای اصلی به ۱:۳۰ محدود کرد، حفاظت در برابر موجودی منفی و قانون بستن خودکار پوزیشن بر اساس مارجین را اضافه کرد و شرکت ها را موظف کرد هشدار ریسک استانداردی نمایش دهند.

همان هشدار، درصدی است که روی وب سایت هر بروکر دارای مجوز در بریتانیا و اتحادیه ی اروپا می بینید: سهم حساب های خرد خود آن شرکت که در دوازده ماه گذشته ضرر داده اند و هر سه ماه یک بار به روز می شود. سازمان رفتار مالی بریتانیا (FCA) همین قوانین را در سال ۲۰۱۹ دائمی کرد. در ایالات متحده، کمیسیون معاملات آتی کالا (CFTC) شرکت هایی را که به مشتریان خرد فارکس ارائه می دهند موظف کرده هر سه ماه سهم حساب های خردی را که سودده بوده اند منتشر کنند. هر نهاد ناظر آن را به شکل متفاوتی اندازه می گیرد و هر مجموعه از این آمارها نشان می دهد بیشتر حساب های خرد ضرر می دهند.

با این حال، این عدد را با دقت بخوانید. حساب ها را می شمارد، نه آدم ها را؛ پس حسابی که باز شده، ظرف چند هفته خالی شده و رها شده، به اندازه ی حسابی حساب می شود که سال ها با دقت معامله شده است. «ضرر نکرده» هم شامل حساب هایی می شود که سال را به اندازه ی پول یک قهوه سود بسته اند. ضرر کردن نتیجه ی پیش فرض است، نه قطعی. بین ۱۱ تا ۲۶ درصد حساب ها ضرر نکرده اند و این یعنی نتیجه را بازار تعیین نمی کند. شیوه ی معامله ی آدم ها آن را شکل می دهد.

اگر قیمت ها تصادفی حرکت می کردند و معامله هیچ هزینه ای نداشت، انتظار داشتید در هر لحظه تقریباً نیمی از حساب ها در ضرر باشند. رقم واقعی خیلی بدتر از نصف است. پلکان زیر به صورت مفهومی نشان می دهد چه چیزی آن را به آن جا می رساند.

هیچ کدام از این پله ها پیش بینی بدی نیست و هیچ کدام لازم ندارد بازار را بهتر پیش بینی کنید. مقاله ی همراه این نوشته، آیا فارکس سودآور است؟، بررسی می کند یک مزیت معاملاتی واقعی به پول چقدر می ارزد. این مقاله دلیل ها را یکی یکی بررسی می کند و کاری را که آن اقلیت به جایش انجام می دهد.

هفت دلیل، به ترتیب اهمیت

جدول رسمی ای برای دلیل های ضرر معامله گران وجود ندارد؛ پس ترتیب زیر نظر تحریریه ی ماست. دلیل ها را بر اساس این مرتب کرده ایم که هر کدام چقدر مستقیم و چقدر سریع به حساب آسیب می زند؛ بر پایه ی مشکلاتی که نهادهای ناظر هدف گرفتند و الگوهایی که بارها و بارها در ژورنال های معاملاتی دیده می شوند.

رتبه	دلیل	با حساب چه می کند	کاری که اقلیت به جایش می کند
۱	اهرم بیش از حد، حجم بیش از حد بزرگ	یک دوره ی معمولی ضرر را به افت سرمایه ی ۳۰ تا ۶۰ درصدی تبدیل می کند	حدود ۱ درصد ریسک در هر معامله، با حجمی که از حد ضرر به دست می آید
۲	هزینه های معامله	نرخ بردی را که فقط برای سربه سر شدن لازم است بالا می برد	هزینه ی هر معامله را می شمارد؛ کمتر معامله می کند، با حد ضرر بازتر
۳	نداشتن مزیت آزموده	نتیجه ها به اندازه ی هزینه ی معامله رو به پایین می روند	پیش از بزرگ تر کردن معامله ها، امید ریاضی را اندازه می گیرد
۴	نداشتن برنامه ی مکتوب	هر معامله با روشی کمی متفاوت انجام می شود	یک صفحه قانون که پیش از هر معامله بررسی می شود
۵	تصمیم های احساسی	سودها را زود می بندد، ضررها را نگه می دارد، معامله ی انتقامی اضافه می کند	سقف ضرر روزانه، خروج های از پیش تعیین شده، ژورنال
۶	سرمایه ی کم برای هدف	هدف درآمدی، ریسک عظیم را تحمیل می کند	حساب کوچک را شهریه ی یادگیری می داند، نه منبع درآمد
۷	دنبال کردن سیگنال و توصیه	تصمیم ها را به کسی می سپارد که نمی توانید بررسی اش کنید	قضاوت درباره ی ستاپ را یاد می گیرد؛ هر سابقه ای را راستی آزمایی می کند

در عمل، این دلیل ها به ندرت تنها عمل می کنند. همدیگر را تغذیه می کنند. حساب کوچکی با هدف درآمدی به معامله های بیش از حد بزرگ می رسد؛ بعد یک دوره ی معمولی ضرر یک افت سرمایه عمیق می سازد؛ افت سرمایه معامله ی احساسی را به راه می اندازد؛ حساب خالی می شود؛ و معامله گر دوباره واریز می کند یا سیگنال های کس دیگری را می خرد و چرخه از نو شروع می شود.

لازم نیست هر هفت دلیل را یک جا درست کنید. زنجیره را در دو حلقه ی اول بشکنید، یعنی حجم معامله را کوچک و انتظارات را واقع بینانه نگه دارید، تا بیشتر قدم های بعدی اصلاً فرصت اتفاق افتادن پیدا نکنند.

۱. اهرم بیش از حد: سریع ترین راه ضرر

اهرم اجازه می دهد پوزیشنی خیلی بزرگ تر از سپرده تان را کنترل کنید و فقط بخش کوچکی از آن را به عنوان مارجین کنار بگذارید. اهرم احتمال موفقیت هیچ معامله ای را بیشتر نمی کند. فقط نتیجه را، در هر دو جهت، بزرگ تر می کند.

عدد مفید، اهرمی نیست که بروکرتان پیشنهاد می دهد، بلکه اهرمی است که استفاده می کنید: ارزش پوزیشن های بازتان تقسیم بر حسابتان. در حسابی ۵٬۰۰۰ دلاری، پوزیشن ۵۰٬۰۰۰ دلاری یعنی اهرم مؤثر ۱۰:۱، سقف اهرم حساب هر چه باشد. جفت ارز یورو به دلار اغلب در یک روز نیم درصد یا بیشتر حرکت می کند و حرکت های ۱ درصدی در چند روز کاملاً عادی اند. ببینید یکی از همین حرکت ها در سه سطح اهرم مؤثر چه می کند.

این دلیل اصلی ضرر اکثریت است. تازه کارها حجم معامله را برای سودی که امیدش را دارند تعیین می کنند، نه برای ضرری که تحملش را دارند. ده معامله ی بازنده ی پشت سر هم، که هر روشی با نرخ برد حدود نیمی از مواقع در طول چند صد معامله با آن روبه رو می شود، با ریسک ۱ درصد در هر معامله حدود ۱۰ درصد حساب را می برد، اما با ریسک ۱۰ درصد حدود ۶۵ درصد را. از ۶۵ درصد افت، برای برگشتن به نقطه ی شروع تقریباً ۱۹۰ درصد سود لازم دارید.

امتحان کنید. اسلایدر زیر با حسابی ۵٬۰۰۰ دلاری و پوزیشن ۱ لاتی یورو به دلار با سقف ۱:۳۰ بریتانیا و اتحادیه ی اروپا شروع می شود. اهرم را جابه جا کنید و ببینید مارجین تغییر می کند، در حالی که هزینه ی یک حرکت ۵۰ پیپی دقیقاً همان می ماند.

موجودی حساب (دلار)حجم معامله (لات EUR/USD)

اهرم: ۱:۱۱:۳۰۱:۱۰۰۱:۵۰۰

مارجین درگیر ضرر یک حرکت ۵۰ پیپی خلاف جهت شما

ارزش معامله

مارجین لازم

حرکت ۵۰ پیپی خلاف جهت شما

چند پیپ تا از دست رفتن کل حساب

حرکت ۵۰ پیپی خلاف جهت یک لات استاندارد، با هر اهرمی، حدود ۵۰۰ دلار یعنی ۱۰ درصد حساب هزینه دارد. اهرم فقط تعیین کرد که اجازه داشتید آن را باز کنید یا نه.

اول حجم معامله. آن ها اول ریسک هر معامله را تعیین می کنند، معمولاً حدود ۱ درصد حساب، فاصله ی حد ضرر را از روی نمودار می خوانند و می گذارند حجم معامله از حساب وکتاب بیرون بیاید. با این روش، اهرم مؤثر خودبه خود پایین می ماند و یک دوره ی ضرر فقط فرورفتگی کوچکی است، نه فاجعه. راهنماهای محاسبه ی حجم معامله در فارکس و قانون ۱ درصد ریسک محاسبه را نشان می دهند و درس اهرم و مارجین در آکادمی، مارجین کال و استاپ اوت را توضیح می دهد.

۲. هزینه های معامله: باد مخالف در هر معامله

هر معامله اسپرد می پردازد، یعنی فاصله ی قیمت خرید و فروش. بعضی حساب ها کمیسیون هم اضافه می کنند. پوزیشن هایی که شب نگه داشته می شوند سوآپ می پردازند یا دریافت می کنند و سفارش هایی که در بازار پرشتاب پر می شوند ممکن است دچار لغزش قیمت شوند. همه ی این ها را در معامله های برنده و بازنده به یک اندازه می پردازید.

سفته بازی کوتاه مدت پیش از هزینه ها تقریباً بازی ای با جمع صفر است: سود یک معامله گر از حرکت قیمت، ضرر کس دیگری است. هزینه ها آن را به بازی ای با جمع منفی تبدیل می کنند. اثر عملی شان این است که نرخ بردی را که فقط برای سربه سر شدن لازم دارید بالا می برند و برای کوتاه ترین معامله ها بیشتر از همه، چون همان هزینه به پیپ، سهم بزرگ تری از یک حد ضرر کوچک است.

حساب وکتابش ساده است. با حد ضرر ۱۰ پیپی و هدف ۱۰ پیپی، هر برد بعد از ۱٫۵ پیپ هزینه ۸٫۵ پیپ خالص سود می دهد و هر باخت ۱۱٫۵ پیپ هزینه دارد. برای سربه سر شدن باید از هر ۲۰ پیپی که در میان است ۱۱٫۵ پیپ را ببرید، یعنی ۵۷٫۵ درصد مواقع. مبتدی ای که در تایم فریم پایین روی حرکت های خیلی کوچک اسکلپ می کند، فقط برای درجا زدن باید از این مانع ۵۷٫۵ درصدی رد شود.

هزینه ها با تعداد معامله ها هم بزرگ می شوند. ماشین حساب زیر اسپرد، کمیسیون و سوآپ یک معامله را جمع می زند. عددهای خودتان را وارد کنید و بعد جمع را در تعداد معامله هایی که در یک ماه انجام می دهید ضرب کنید.

حجم معامله (لات)اسپرد (پیپ)کمیسیون (دلار برای هر لات، رفت و برگشت)سوآپ (دلار برای هر لات، هر شب)تعداد شب های نگهداری

اسپرد

کمیسیون

سوآپ

هزینه ی کل این معامله

اسپرد = پیپ × ۱۰ دلار × لات. کمیسیون و سوآپ برای هر لات اعلام می شوند. معامله باید بیشتر از این هزینه ی کل سود کند تا چیزی برایتان بماند.

هزینه های شمرده شده. معامله گرانی که دوام می آورند هزینه ی واقعی هر معامله شان را می دانند و آن را به صورت سهمی از حد ضررشان بیان می کنند، نه چند پیپی که «اهمیتی ندارد». نقدشونده ترین جفت ارزها را در شلوغ ترین سشن ها معامله می کنند، جایی که اسپرد از همه تنگ تر است، از حد ضررهای خیلی کوچک دوری می کنند مگر این که سوابقشان ثابت کند روش از پس هزینه ها برمی آید و نوع حساب ها را بر اساس حجم معاملات خودشان مقایسه می کنند. راهنمای هزینه های معامله در فارکس همه ی کارمزدها را جزءبه جزء توضیح می دهد و درس هزینه ی واقعی هر معامله در آکادمی نشان می دهد چطور اندازه شان بگیرید.

۳ و ۴. نداشتن مزیت آزموده و نداشتن برنامه ی مکتوب

مزیت معاملاتی (اج) یعنی امید ریاضی مثبت: میانگین مبلغی که هر معامله در طول تعداد زیادی معامله، بعد از هزینه ها، به دست می آورد. به واحد R، که 1R مبلغی است که در هر معامله ریسک می کنید:

امید ریاضی = (نرخ برد × میانگین سود) − (نرخ باخت × میانگین ضرر)

بیشتر کسانی که حساب باز می کنند هیچ وقت این عدد را برای معاملات خودشان حساب نکرده اند. حس می کنند فلان الگو یا اندیکاتور جواب می دهد و این حس اغلب بر پایه ی چند معامله ی به یادماندنی است. بدون مزیتی که اندازه گرفته شده باشد، نتیجه هایتان مثل گام زدنی تصادفی با شیبی ملایم رو به پایین رفتار می کند، چون هزینه ها از هر قدم کم می شوند.

شبیه ساز زیر ۱۰۰ معامله را با ریسک ۲ درصد، نرخ برد ۴۷ درصد و هدف هایی برابر حد ضرر اجرا می کند. روشی «بدون مزیت» بعد از پرداخت هزینه ها تقریباً همین شکلی است. چند بار اجرایش کنید.

ریسک هر معامله: نرخ برد: نسبت ریوارد به ریسک:

اجرای دوباره ی ۱۰۰ معامله

موجودی نهایی

بدترین افت سرمایه

طولانی ترین زنجیره ی ضرر

هر اجرا همان تنظیمات را دارد، فقط شانس فرق می کند. چند بار اجرا کنید: شکل منحنی عوض می شود، اما افت سرمایه از بین نمی رود.

بعضی اجراها با سود تمام می شوند و تله دقیقاً همین است: یک ماه اول خوش شانس، حس می دهد مهارتتان ثابت شده است. به اندازه ی کافی اجرایش کنید و میانگین به زیر نقطه ی شروع می لغزد، با دوره های طولانی ضرر در طول مسیر. بین اجراها هیچ چیزی در روش تغییر نکرد؛ فقط ترتیب بردها و باخت ها عوض شد.

دلیل چهارم، نداشتن برنامه ی معاملاتی مکتوب، همان چیزی است که درست کردن دلیل سوم را ناممکن می کند. اگر قانون های ورود، جای حد ضرر و حجم معامله تان از معامله ای به معامله ی دیگر عوض شود، یک روش را نمی آزمایید؛ چند روش را با هم قاطی می کنید و نتیجه ها هیچ چیزی به شما نمی گویند. برنامه لازم نیست طولانی باشد. یک صفحه کافی است که بگوید چه چیزی را معامله می کنید، کی، یک ستاپ معتبر چه شکلی دارد، حد ضرر و هدف کجا می روند و چقدر ریسک می کنید.

اول برنامه، بعد شواهد. آن ها برنامه را پیش از معامله با آن می نویسند و بعد شواهد جمع می کنند. ترتیب عملی این است که برنامه را روی حساب دمو یا با حجم خیلی کوچک معامله کنید، همه ی معامله ها را ثبت کنید و پیش از تصمیم به ادامه، بعد از ۵۰ تا ۱۰۰ معامله امید ریاضی را حساب کنید. درس برنامه ی معاملاتی یک صفحه ای در آکادمی قالبی قابل پر کردن دارد و راهنماهای امید ریاضی در ترید و برنامه ی معاملاتی را چطور بنویسیم؟ قدم ها را همراهتان پیش می برند.

۵. تصمیم های احساسی: وقتی برنامه با ضرر واقعی روبه رو می شود

برنامه ای که روی کاغذ جواب می دهد، باز هم ممکن است در عمل پول از دست بدهد، چون کسی که آن را اجرا می کند انسان است. مستندترین سوگیری، زیان گریزی است: ضرر تقریباً دو برابر سودی به همان اندازه دردناک حس می شود. در معامله گری، این سوگیری دو عادت می سازد که بی صدا برنامه ی خوب را برعکس می کنند. معامله های برنده زود بسته می شوند تا حس خوب قفل شود و معامله های بازنده نگه داشته می شوند، یا حد ضررشان جابه جا می شود، به امید این که برگردند.

احساساتی را که بعد از یک سری نتیجه می آیند اضافه کنید تا آسیب بزرگ تر شود. بعد از یک معامله ی بازنده، معامله ی انتقامی می آید: معامله ای بزرگ تر و سریع تر برای پس گرفتن پول. بعد از یک دوره ی برد، اعتمادبه نفس کاذب می آید: قانون ها انگار برای دیگران اند. در چرخه ی زیر جلو بروید تا ببینید هر احساس معمولاً به چه چیزی منجر می شود.

امیدهیجانسرخوشیاضطرابانکاروحشتتسلیمآسودگی

چه حسی دارد: «این که کاری ندارد.» حس می کنید ماهرید، نه خوش شانس. قانون ها انگار مال بقیه اند.

به چه کاری می کشد: بزرگ ترین معامله های چرخه، با بدترین قیمت ها. حد ضرر گذاشته نمی شود چون «همیشه برمی گردد».

چرخه ی احساسی یک معامله یا یک دوره ی برد. پرهزینه ترین تصمیم ها، مثل حجم بیش از حد، کنار گذاشتن حد ضرر یا اضافه کردن به معامله ی بازنده، در نقطه های اوج گرفته می شوند، جایی که احساس از همه قوی تر است.

این همان لحظه ای است که بیشتر آن تصمیم ها در آن گرفته می شوند. شما چه می کنید؟

شما چه می کنید؟

حساب ۵٬۰۰۰ دلاری شما امروز صبح سه ضرر برنامه ریزی شده داشته، هر کدام ۱ درصد. ۱۵۰ دلار در ضرر هستید. ستاپی روی GBP/USD نزدیک ۱٫۲۷۰۰ ظاهر می شود که به قانون هایتان نزدیک است اما کاملاً با آن ها جور نیست و مطمئنید جواب می دهد. برنامه تان سقف روزانه ی سه ضرر دارد.

با دو برابر حجم واردش می شوم تا با یک برد، ضرر صبح جبران شودبا همان ریسک معمول ۱ درصد واردش می شوم، چون حجم هنوز در چارچوب برنامه استبرای امروز دست می کشم، یادداشتی کوتاه درباره ی سه ضرر در ژورنال می نویسم و فردا مرورش می کنم

قانون هایی که از قبل تعیین شده اند. آن ها در لحظه های آرام تصمیم می گیرند که در لحظه های داغ چه کنند. یعنی حد ضرر و هدفی که با هر سفارش گذاشته می شود، یک سقف ضرر روزانه که جلسه ی معامله را تمام می کند، حجم ثابتی که بعد از برد یا باخت تغییر نمی کند و یک ژورنال معاملاتی که هم حسشان و هم کارشان را ثبت می کند. راهنماهای روان شناسی ترید و معامله ی انتقامی راه حل ها را عمیق بررسی می کنند و درس دو تله ی رایج: فومو و انتقام در آکادمی سناریوهای تمرینی دارد.

۶ و ۷. حساب های کوچک و سیگنال های قرضی

سرمایه ی کم برای هدف

حساب کوچک به خودی خود مشکل نیست. راهی معقول برای یاد گرفتن است. مشکل، حساب کوچک همراه با هدف درآمدی است. فرض کنید می خواهید معامله گری ماهی ۱٬۰۰۰ دلار به شما درآمد بدهد. بازدهی لازم کاملاً به اندازه ی حساب بستگی دارد.

بیست درصد در ماه، با ترکیب شدن، به حدود ۷۹۰ درصد در سال می رسد؛ خیلی بیشتر از آنچه صندوق های حرفه ای به دست می آورند. معامله گری که به چنین بازدهی ای نیاز دارد فقط یک اهرم فشار در دست دارد: حجم معامله. پس هدف درآمدی همان معامله های بیش از حد بزرگِ بالای چرخه ی ضرر را می سازد.

یادگیری پیش از درآمد. آن ها یادگیری را از درآمد جدا می کنند. حساب اول شهریه ی یادگیری حساب می شود: پولی که تحمل از دست دادن کاملش را دارید، با ریسک کم معامله می شود و هدفش جمع کردن شواهد است، نه پرداخت قبض ها. سرمایه از پس انداز اضافه می شود، نه از سودهایی که امیدش را دارید. راهنمای حداقل سرمایه برای فارکس اولین واریزهای معقول را بررسی می کند.

دنبال کردن سیگنال و توصیه

دلیل هفتم، سپردن تصمیم ها به کس دیگری است: گروه های سیگنال پولی، معامله های کپی شده، توصیه های شبکه های اجتماعی. همان طور که شکل زیر نشان می دهد، سابقه ای که خوب به نظر برسد به راحتی از روی شانس ساخته می شود.

دنبال کردن سیگنال یعنی نمی توانید بفهمید کی یک روش دیگر جواب نمی دهد، تنظیمات ریسک کس دیگری را می پذیرید و چیزی یاد نمی گیرید که بتوانید خودتان به کار ببرید. وعده های مداوم بازدهی ثابت ماهانه نشانه ی خطر کلاسیکی است که در راهنمای کلاهبرداری در فارکس و درس نشانه های خطر و کلاهبرداری در آکادمی بررسی شده است.

قضاوت خود. آن ها یاد می گیرند خودشان درباره ی یک ستاپ قضاوت کنند؛ پس ایده های دیگران برایشان ورودی است، نه دستور. اگر هم کسی را دنبال کنند، سابقه ای طولانی و مستقل راستی آزمایی شده می خواهند که ماه های ضررده را هم نشان بدهد و هیچ وقت رمز یا دسترسی حسابشان را به کسی نمی دهند.

چطور جزو آن ها نباشیم: معامله های یکسان، دو نتیجه

همه ی آنچه گفتیم به چند عادت برمی گردد که می توانید از امروز شروعشان کنید. مثال زیر نشان می دهد یکی از آن ها، یعنی حجم معامله، به تنهایی چه تفاوتی ایجاد می کند.

هیچ کدام از این دو معامله گر کار هوشمندانه ای نکرد. معامله گر ب دوره ی ضرر را قابل تحمل کرد و همین است که به یک روش فرصت می دهد نشان بدهد مزیتی دارد یا نه. هر عادت را که به کار بستید، در فهرست زیر تیک بزنید. پیشرفتتان در مرورگرتان ذخیره می شود.

چطور جزو اکثریت نباشیم

۰ از ۸

• در هر معامله ۱ درصد یا کمتر از حسابم را ریسک می کنم که پیش از ورود تعیین شده است.
• حجم معامله ام از فاصله ی حد ضرر به دست می آید، هیچ وقت از این که چقدر مطمئنم.
• هزینه ی هر معامله ام را می دانم و می دانم چه سهمی از حد ضررم را می گیرد.
• برنامه ی مکتوب یک صفحه ای دارم و هر معامله را با آن تطبیق می دهم.
• همه ی معامله ها را ثبت می کنم و بعد از ۵۰ تا ۱۰۰ معامله امید ریاضی را حساب می کنم.
• سقف ضرر روزانه دارم و وقتی به آن برسم دست می کشم.
• حساب اولم شهریه ی یادگیری است، نه منبع درآمد، و فقط از پس انداز به آن پول اضافه می کنم.
• سیگنال هایی را که نمی توانم راستی آزمایی کنم دنبال نمی کنم و دسترسی حسابم را به هیچ کس نمی دهم.

درس اصلی آکادمی برای همه ی این موضوع ها، درس ریسک هر معامله است. هفت دقیقه وقت می گیرد و آزمونی دارد که محاسبه را برایتان به عادت تبدیل می کند.

اشتباه های رایج تریدرها در تلاش برای غلبه بر احتمالات

دنبال ورود بهتر گشتن به جای فرایند بهتر

وقتی نتیجه ها ضعیف است، غریزه می گوید دنبال اندیکاتور یا الگوی تازه ای بگردید. اما نقطه ی ورود به ندرت دلیل اصلی ضرر اکثریت است. حجم معامله، هزینه ها و رفتار خیلی بیشتر آسیب می زنند و روش ورود تازه هیچ کدام از آن ها را درست نمی کند.

بالا بردن ریسک برای جبران ضرر

بعد از افت سرمایه، دو برابر کردن حجم برای جبران سریع تر منطقی به نظر می رسد. اما ضرری قابل جبران را به ضرری دائمی تبدیل می کند، چون حجم بزرگ تر با دوره ی معمولی ضرر بعدی روبه رو می شود. راهنمای دراودان چیست؟ توضیح می دهد چرا ریاضیات جبران ضرر این کار را تنبیه می کند.

قضاوت درباره ی خودتان بر اساس یک هفته یا یک ماه

نتیجه ی چند هفته بیشتر شانس است، در هر دو جهت. ماه خوب در روشی بدون مزیت به همان اندازه رایج است که ماه بد در روشی که جواب می دهد. فرایند را با این بسنجید که طبق برنامه عمل کرده اید یا نه و روش را فقط بعد از تعداد معناداری معامله قضاوت کنید.

عوض کردن روش بعد از هر دوره ی ضرر

عوض کردن استراتژی هر چند هفته یک بار یعنی هیچ وقت آن قدر معامله جمع نمی کنید که بفهمید چیزی جواب می دهد یا نه. هر روشی دوره های ضرر دارد؛ نسبت ریسک به ریوارد و نرخ برد اندازه گیری شده تان می گویند یک دوره ی ضرر عادی است یا نه.

تمرین در حساب دمو با حجم غیرواقعی

حساب دمویی که با موجودی ۱۰۰٬۰۰۰ دلاری و پوزیشن های عظیم معامله شود، عادت های اکثریت را یاد می دهد. موجودی دمو را برابر مبلغی بگذارید که واقعاً واریز می کنید و با همان حجمی معامله کنید که واقعاً به کار می برید.

پرسش های متداول

چند درصد تریدرهای فارکس ضرر می کنند؟

وقتی ESMA در سال ۲۰۱۸ معاملات CFD خرد را محدود کرد، به شواهدی استناد کرد که طبق آن ها ۷۴ تا ۸۹ درصد حساب های خرد ضرر داده بودند. بروکرهای دارای مجوز در بریتانیا و اتحادیه ی اروپا هنوز موظف اند رقم خودشان را بر پایه ی دوازده ماه گذشته منتشر کنند و هر سه ماه به روزش کنند. عدد دقیق بسته به شرکت و دوره فرق می کند، اما همیشه خیلی بیشتر از نصف است.

دلیل شکست در فارکس چیست؟

بیشتر دلیل هایی که ربط کمی به پیش بینی بازار دارند: پوزیشن های خیلی بزرگ برای حساب، هزینه هایی که از هر مزیتی بیشترند، نداشتن روش آزموده، نداشتن برنامه ی مکتوب و تصمیم های احساسی بعد از سود و ضرر. حساب های کوچک با هدف درآمدی و سیگنال های راستی آزمایی نشده هر کدام از این ها را بدتر می کنند.

آیا می شود جزو تریدرهایی بود که ضرر نمی کنند؟

بعضی حساب ها ضرر نمی کنند؛ پس نتیجه از پیش تعیین شده نیست. هیچ چیزی آن را قطعی نمی کند، اما با ریسک حدود ۱ درصد در هر معامله، شمردن هزینه ها، معامله با یک برنامه ی مکتوب، اندازه گیری امید ریاضی در طول معاملات زیاد و دست کشیدن در سقف ضرر روزانه، احتمالتان را بهتر می کنید. با پولی شروع کنید که تحمل از دست دادنش را دارید.

آیا بروکرها از ضرر تریدرها پول درمی آورند؟

بروکرها از اسپرد و کمیسیون هر معامله درآمد دارند. مارکت میکرها می توانند طرف مقابل معامله های مشتری هم باشند و این تضاد منافعی می سازد که نهادهای ناظر آن ها را به مدیریتش موظف می کنند. این یکی از دلیل هایی است که باید شرکتی را انتخاب کنید که از یک نهاد ناظر جدی مجوز دارد و مدل اجرای سفارشش را بشناسید.

چقدر طول می کشد تا در فارکس دیگر ضرر نکنیم؟

جدول زمانی ثابتی وجود ندارد. یاد گرفتن اصول چند هفته طول می کشد، اما فهمیدن این که یک روش مزیت دارد یا نه معمولاً دست کم ۱۰۰ معامله و اغلب چند صد معامله زمان می برد. کوچک نگه داشتن ریسک در این دوره از سرعت یادگیری تان مهم تر است، چون هزینه ی درس را پایین نگه می دارد.