هزینه های معامله در فارکس: اسپرد، کمیسیون و سوآپ
هزینه های معامله در فارکس به زبان ساده: اسپرد، کمیسیون، سوآپ، لغزش قیمت و کارمزدهای پنهان، حساب شده برای هر معامله، هر لات و هر ماه با عددهای روشن.
هزینه های معامله در فارکس در هر معامله ی تکی ناچیزند و به همین دلیل نادیده گرفتنشان آسان است.
پاسخ کوتاه: هزینه های معامله در فارکس شامل اسپردی است که در هر معامله می پردازید، کمیسیون هر لات در حساب های اسپرد خام، سوآپ برای هر شبی که پوزیشن باز می ماند، لغزش قیمت در اجراهای پرشتاب و کارمزدهای غیرمعاملاتی مثل تبدیل ارز و جریمه ی عدم فعالیت. آن ها را برای هر معامله به پیپ و دلار جمع بزنید و بعد در تعداد دفعات معامله ضرب کنید.
هزینه های معامله در فارکس چیست؟
هر بار که پوزیشنی را باز و بسته می کنید، مقداری پول از حسابتان بیرون می رود، چه معامله سود بدهد چه ضرر. این پول بهای استفاده از بازار است و در پنج لایه می آید. سه لایه در فهرست قیمت های بروکر چاپ شده اند؛ دو لایه نه.
- اسپرد. فاصله ی قیمت پیشنهادی و درخواستی. با قیمت بالاتر می خرید و با قیمت پایین تر می فروشید؛ پس هر معامله کمی عقب تر شروع می شود. در بیشتر حساب های خرد، این هزینه ی اصلی است.
- کمیسیون. مبلغی ثابت به ازای هر لات معامله شده. حساب های استاندارد معمولاً کمیسیون ندارند؛ حساب های اسپرد خام در ازای اسپردی بسیار تنگ تر کمیسیون می گیرند.
- سوآپ. بهره ی شبانه که برای هر پوزیشنی که در لحظه ی رول اوور روزانه هنوز باز است، کسر یا واریز می شود.
- لغزش قیمت (اسلیپیج). تفاوت قیمتی که خواسته بودید با قیمتی که گرفتید. در بازار آرام کوچک و دوطرفه است و در بازار پرشتاب بزرگ تر و بیشتر به ضرر شما.
- کارمزدهای غیرمعاملاتی. هزینه هایی که ربطی به خود معامله ندارند: تبدیل ارز در واریز و برداشت، کارمزد برداشت و کارمزد عدم فعالیت.
شکل زیر چهار لایه ی اول را برای یک معامله ی فرضی روی هم می چیند. هزینه ای که بیشتر مبتدیان به آن نگاه می کنند، یعنی اسپرد، این جا کوچک ترین سهم را دارد. در یک حساب خام که پوزیشنش دو شب باز مانده، بیشترین ضربه را سوآپ و کمیسیون می زنند.
دو عادت مدیریت هزینه ها را ساده می کند. اول، هزینه ها را علاوه بر پول، به پیپ هم بسنجید، چون پیپ اجازه می دهد هزینه را مستقیم با حد ضرر و هدفتان مقایسه کنید. در یورو به دلار، GBP/USD و هر جفت ارزی که مظنه اش دلار آمریکاست، یک پیپ در یک لات استاندارد ۱۰ دلار می ارزد، در مینی لات ۱ دلار و در میکرولات ۱۰ سنت. در USD/JPY با قیمت نزدیک ۱۵۰، هر پیپ در یک لات حدود ۶٫۶۷ دلار می ارزد. اگر این عددها برایتان تازه اند، اول راهنمای پیپ در فارکس چیست؟ را بخوانید. دوم، هر هزینه را مسافتی در نظر بگیرید که قیمت باید طی کند تا معامله تان شروع به سود دادن کند.
اسپرد: ثابت یا متغیر و چه زمانی باز می شود؟
اسپرد هزینه ای است که بیشتر از همه می پردازید و به همین دلیل بیشترین توجه را می طلبد. اگر یورو به دلار با قیمت ۱٫۰۸۵۰ / ۱٫۰۸۵۱ اعلام شده باشد، اسپرد ۱ پیپ است. در ۱٫۰۸۵۱ می خرید و اگر همان لحظه ببندید، در ۱٫۰۸۵۰ می فروشید: یک پیپ ضرر پیش از آن که اتفاقی بیفتد. در یک لات استاندارد این یعنی ۱۰ دلار و در ۰٫۲ لات، ۲ دلار. درس قیمت پیشنهادی، قیمت درخواستی و اسپرد سازوکار آن را قدم به قدم نشان می دهد.
بروکرها اسپرد را به یکی از دو شکل اعلام می کنند:
- اسپرد متغیر (شناور) همراه با بازار حرکت می کند. وقتی بانک های زیادی قیمت می دهند، معمولاً در سشن لندن و هم پوشانی لندن و نیویورک، تنگ است و وقتی نقدشوندگی کم می شود، بازتر. بیشتر بروکرهایی که سفارش ها را به تأمین کنندگان نقدینگی می فرستند، اسپرد متغیر اعلام می کنند.
- اسپرد ثابت در شرایط عادی تغییر نمی کند و همین هزینه ها را قابل پیش بینی می کند. معمولاً از اسپرد متغیر در بهترین حالتش بازتر است، چون بروکر ساعت های بد را هم کنار ساعت های خوب در قیمت لحاظ می کند. شرایط را بخوانید: بسیاری از شرکت ها این حق را برای خود نگه می دارند که در شرایط حاد اسپرد ثابت را باز کنند یا ریکوت بدهند؛ پس «ثابت» به ندرت یعنی ثابت در همه ی شرایط.
اسپردی که روی سایت بروکر تبلیغ می شود، معمولاً رقم معمول در ساعت های شلوغ و روی پرنقدشونده ترین جفت ارز است. چیزی که واقعاً می پردازید به زمان معامله تان بستگی دارد. اسپرد در سه زمان به طور قابل پیش بینی باز می شود: در رول اوور روزانه ساعت ۵ بعدازظهر به وقت نیویورک (در بیشتر ماه های سال ساعت ۱۰ شب به وقت لندن) که نقدشوندگی در کمترین حد است؛ حوالی انتشار داده های مهم اقتصادی که تأمین کنندگان نقدینگی برای چند ثانیه یا چند دقیقه کنار می کشند؛ و در بازگشایی یکشنبه و تعطیلات بانکی. راهنمای ساعت کاری بازار فارکس توضیح می دهد چرا ساعت های آرام همان ساعت های گران اند.
پیش از کلیک، اسپرد زنده را بررسی کنید، نه اسپرد تبلیغ شده را. اگر سه برابر حالت معمول باز است، برای همان معامله سه برابر قیمت معمول را می پردازید.
هزینه ی اسپرد با تعداد دفعات معامله هم بزرگ می شود. عددهای خودتان را در ماشین حساب زیر وارد کنید: تعداد معامله در هفته، اسپردی که معمولاً می بینید و حجم معمول معامله تان.
هزینه ی اسپرد برابر است با اسپرد به پیپ × ارزش پیپ در حجم معامله ی شما. این هزینه در هر معامله پرداخت می شود، چه معامله سود بدهد چه ضرر.
اسپرد ۱٫۲ پیپی ناچیز به نظر می رسد. پانزده معامله ی مینی لات در هفته با همین اسپرد می شود هفته ای ۱۸ دلار و در یک سال ۴۸ هفته ای بیش از ۸۰۰ دلار، پیش از هر کمیسیون، سوآپ یا لغزش قیمتی.
کمیسیون بروکر فارکس: حساب استاندارد یا حساب با اسپرد خام؟
بروکرهایی که کمیسیون می گیرند، معمولاً این کار را در حساب اسپرد خام یا حساب هایی به سبک ECN انجام می دهند. به جای این که اسپرد را برای کسب درآمدشان باز کنند، چیزی نزدیک به اسپرد واقعی بازار را به شما می دهند و کارمزدی جداگانه و آشکار برای هر لات می گیرند. حساب اسپرد خام (Raw Spread) ذاتاً ارزان تر نیست. هزینه را از اسپرد به کمیسیون منتقل می کند و این که برای شما صرفه جویی دارد یا نه، به عددها بستگی دارد.
کمیسیون معمولاً برای هر لات و به صورت رفت و برگشت اعلام می شود: یک مبلغ که باز کردن و بستن پوزیشن را با هم پوشش می دهد. بعضی بروکرها آن را برای هر طرف اعلام می کنند (نیمی در ورود و نیمی در خروج) و چند بروکر هم به ازای هر یک میلیون حجم معامله. رقم ۳٫۵۰ دلار برای هر طرف همان ۷ دلار رفت و برگشت است. پیش از مقایسه، همیشه آن را به رفت و برگشت برای هر لات استاندارد تبدیل کنید و با حجم خودتان تطبیق دهید: ۰٫۲ لات با کمیسیون ۷ دلاری رفت و برگشت، ۱٫۴۰ دلار هزینه دارد.
تمیزترین راه مقایسه ی این دو نوع حساب، هزینه برای هر لات استاندارد در یک رفت و برگشت کامل است، هم به پیپ و هم به دلار:
| برای هر لات استاندارد، رفت و برگشت | حساب استاندارد | حساب اسپرد خام |
|---|---|---|
| اسپرد معمول (یورو به دلار، ساعت های شلوغ) | ۱٫۲ پیپ = ۱۲ دلار | ۰٫۲ پیپ = ۲ دلار |
| کمیسیون | ندارد | ۷ دلار |
| کل هزینه برای هر لات | ۱۲ دلار | ۹ دلار |
| کل هزینه به پیپ | ۱٫۲ | ۰٫۹ |
| ۲۰ لات در ماه | ۲۴۰ دلار | ۱۸۰ دلار |
این قیمت گذاری معمولی و برای توضیح است، نه پیشنهاد قیمت هیچ بروکری. در این مثال حساب خام برای هر لات ۳ دلار ارزان تر است؛ پس صرفه جویی با هر لاتی که معامله می کنید بیشتر می شود: ماهی ۶۰ دلار با ۲۰ لات و سالی ۷۲۰ دلار. یک ورودی را عوض کنید و جواب ممکن است برعکس شود. حساب خامی با اسپرد ۰٫۵ پیپ به علاوه ی ۸ دلار کمیسیون برای هر لات ۱۳ دلار هزینه دارد و حساب استاندارد برنده می شود. فرمول همیشه یکی است: اسپرد به پیپ × ۱۰ دلار + کمیسیون، برای هر لات و در ساعت هایی که واقعاً معامله می کنید.
استاندارد
در ماه، فقط اسپرد
حساب Raw / ECN
در ماه، اسپرد + کمیسیون
هزینه ی ماهانه ی حساب استاندارد (فقط اسپرد) در برابر حساب خام (اسپرد تنگ به علاوه ی کمیسیون) با حجم معاملات شما. قیمت گذاری معمولی است، نه پیشنهاد قیمت هیچ بروکری. تعداد معامله، حجم، اسپردها و کمیسیون خودتان را وارد کنید تا ببینید کدام برای شما ارزان تر است.
دو جزئیات خیلی ها را غافلگیر می کند. اسپرد خام هم درست مثل اسپرد استاندارد در رول اوور و هنگام اخبار باز می شود؛ پس حساب خامی که در ساعت های آرام معامله شود ممکن است مزیتش را از دست بدهد. و کمیسیون بدون توجه به نتیجه از هر معامله گرفته می شود و همین معامله های خیلی کوچک و خیلی پرتکرار را در هر دو نوع حساب گران می کند. درس انواع حساب معاملاتی نقطه ی برابری این دو را با جزئیات بررسی می کند و چک لیست انتخاب بروکر فارکس نشان می دهد هزینه ها کجای بررسی های ایمنی قرار می گیرند که مقدم بر آن ها هستند.
سوآپ: چرا بابت نگه داشتن شبانه پول می دهید؟ (یا می گیرید)
اگر پوزیشنی در رول اوور روزانه هنوز باز باشد، بروکر سوآپ را از حسابتان کم یا به آن اضافه می کند که به آن رول اوور یا هزینه ی تأمین مالی شبانه هم می گویند. سوآپ از این جا می آید که هر جفت ارز دو ارز با دو نرخ بهره ی متفاوت است. وقتی یورو به دلار می خرید، در عمل یورو نگه می دارید و دلار قرض گرفته اید. این وضعیت را یک شب نگه دارید و باید روی ارزی که نگه داشته اید بهره بگیرید و روی ارزی که قرض گرفته اید بهره بپردازید.
سوآپی که می بینید تقریباً برابر است با اختلاف نرخ بهره ی دو ارز به علاوه ی کارمزد بروکر. این اختلاف را نرخ های کوتاه مدت بازار تعیین می کنند که از نرخ بهره ی سیاستی بانک مرکزی هر کشور پیروی می کنند؛ پس وقتی فدرال رزرو، بانک مرکزی اروپا یا هر بانک مرکزی دیگری نرخ ها را تغییر دهد، سوآپ ها هم تغییر می کنند. کارمزد، دستمزد بروکر برای تأمین مالی پوزیشن شماست و در هر دو جهت اعمال می شود. در عمل:
- خرید ارز با بهره ی بالاتر: اختلاف نرخ را منهای کارمزد دریافت می کنید. اگر فاصله زیاد باشد، سوآپ مثبت است و هر شب پول می گیرید.
- فروش ارز با بهره ی بالاتر: اختلاف نرخ را به علاوه ی کارمزد می پردازید.
در این مثال، ۱۰۰٬۰۰۰ دلار × ۳٪ ÷ ۳۶۵ برای پوزیشن خرید حدود ۸٫۲۲ دلار در هر شب می شود، در حالی که ۱۰۰٬۰۰۰ دلار × ۵٪ ÷ ۳۶۵ برای پوزیشن فروش حدود ۱۳٫۷۰ دلار در هر شب است. گرفتن سوآپ مثبت با نگه داشتن ارز پربهره تر، پایه ی کری ترید است. این پول مفت نیست: نرخ ارز به راحتی می تواند در یک روز بیشتر از سوآپ یک ماه حرکت کند و وقتی فاصله ی نرخ بهره ی دو ارز کم باشد، کارمزدها ممکن است هر دو جهت را منفی کنند. راهنمای تأثیر نرخ بهره بر ارز تصویر بزرگ تر را توضیح می دهد.
از این جا سه قاعده ی عملی به دست می آید:
- سوآپ به پوزیشن هایی تعلق می گیرد که در لحظه ی رول اوور باز هستند، نه به پوزیشن های «شبانه». معامله ای که ساعت ۹ صبح باز و ساعت ۸ شب به وقت لندن بسته شود، سوآپی نمی پردازد. معامله ای که ساعت ۹:۵۵ شب باز و ساعت ۱۰:۰۵ شب بسته شود، سوآپ یک شب کامل را می پردازد.
- یک روز در هفته معمولاً سه برابر حساب می شود. معاملات اسپات ارز دو روز کاری بعد از تاریخ معامله تسویه می شوند. پوزیشنی که شب چهارشنبه رول اوور می شود، به جای جمعه دوشنبه ی بعد تسویه می شود و بهره ی آخر هفته را هم با خود می برد: سه شب در یک شب. در بیشتر جفت ارزها این سوآپ سه برابر به چهارشنبه می افتد، هرچند بعضی ابزارها و بروکرها آن را در روز دیگری اعمال می کنند؛ پس مشخصات قرارداد را در پلتفرم خودتان بررسی کنید.
- سوآپ برای هر لات و هر شب اعلام می شود و با حجم بزرگ می شود. سوآپ منفی ۶ دلاری برای هر لات، در ۰٫۲ لات می شود ۱٫۲۰ دلار هزینه در هر شب. پلتفرم شما سوآپ فعلی خرید و فروش را برای هر جفت ارز نشان می دهد، معمولاً در پنجره ی مشخصات نماد.
معامله گرانی که به دلایل دینی نمی توانند بهره بپردازند یا بگیرند، می توانند حساب بدون سوآپ (اسلامی) درخواست کنند. هزینه ی تأمین مالی از بین نمی رود؛ معمولاً از راه اسپرد بازتر یا کارمزد اداری ثابتی پس از تعداد مشخصی شب جبران می شود.
هزینه ی لغزش قیمت و هزینه های پنهان فارکس
دو لایه ی آخر هزینه همان هایی هستند که فهرست قیمت ها نشانتان نمی دهد.
لغزش قیمت
لغزش قیمت فاصله ی قیمتی است که درخواست کرده بودید با قیمتی که سفارشتان در آن پر شد. سفارش مارکت می گوید «همین حالا با هر قیمتی که هست پرم کن» و سفارش استاپ، از جمله حد ضرر شما، وقتی قیمت به سطحش برسد به سفارش مارکت تبدیل می شود. در بازار آرام این تفاوت معمولاً کسری از یک پیپ است و می تواند به هر دو سمت باشد. هنگام انتشار یک خبر مهم، در گپ بازگشایی هفتگی یا در بازار کم عمق اواخر شب، سفارش های مارکت و استاپ ممکن است چند پیپ دورتر پر شوند. سفارش لیمیت استثناست: یا با قیمت شما یا بهتر پر می شود، یا اصلاً پر نمی شود. سه نوع سفارش را در شرایط آرام و خبری در کادر زیر امتحان کنید.
شرایط آرام یا خبری و یک نوع سفارش را انتخاب کنید تا قیمت درخواستی و قیمت اجرا را ببینید. لغزش منصفانه به هر دو سمت است؛ لغزشی که همیشه فقط به ضرر شماست، هزینه ای پنهان است.
لغزش قیمت کارمزدی نیست که کسی برایش صورت حساب بفرستد و به همین دلیل راحت از چشم می افتد. برای دیدنش، قیمت درخواستی و قیمت اجرا را در تاریخچه ی معاملاتتان مقایسه کنید. در ۲۰ یا ۳۰ معامله در شرایط عادی، اجرای صادقانه باید لغزش های کوچکی در هر دو جهت نشان دهد که میانگینشان نزدیک صفر یا چند دهم پیپ به ضرر شماست. اگر همه ی لغزش ها به ضرر شما باشند، اجرای بروکر بیشتر از آنچه اسپردش نشان می دهد برایتان هزینه دارد؛ الگویی که درس کیفیت اجرای سفارش آن را بررسی می کند.
کارمزدهای غیرمعاملاتی
این ها همان هزینه های پنهان فارکس هستند که بیشتر افراد فقط در صورت حساب متوجهشان می شوند:
- تبدیل ارز. اگر حسابتان دلاری است اما حساب بانکی تان به پوند یا یورو، هر واریز و برداشت تبدیل ارز می شود. نرخ تبدیل معمولاً حاشیه ای دارد، اغلب از کسری از یک درصد تا دو سه درصد، و آن را در هر دو مسیر می پردازید. باز کردن حساب به همان ارزی که واریز می کنید، این هزینه را در واریز و برداشت حذف می کند، هرچند نه در سودهایی که به ارزهای دیگر به دست آمده اند.
- کارمزد برداشت. بعضی بروکرها برای هر برداشت کارمزد می گیرند، به خصوص برای حواله ی بانکی یا برداشت های کمتر از یک حداقل مبلغ. بانک خودتان هم ممکن است برای پرداخت بین المللی کارمزد اضافه کند.
- کارمزد عدم فعالیت. بسیاری از بروکرها اگر حسابی برای مدت مشخصی، اغلب از چند ماه تا یک سال، معامله ای نداشته باشد، کارمزد ماهانه می گیرند. حسابی که فراموش شده ممکن است آرام آرام تا صفر خالی شود.
شرکت های دارای مجوز در بریتانیا و اتحادیه ی اروپا موظف اند هزینه ها و کارمزدهایشان را پیش از معامله اعلام کنند و FCA انتظار دارد این اطلاعات روشن باشد. جدول کارمزدها را یک بار بخوانید و عددها را یادداشت کنید؛ درس واریز و برداشت نشان می دهد چطور آن ها را با مبلغی کم امتحان کنید. اگر شرکتی برداشت را به طرز مرموزی گران یا کند می کند، آن را به جای هزینه، نشانه ی خطر بدانید: راهنمای کلاهبرداری در فارکس دلیلش را توضیح می دهد.
هزینه ها چطور بزرگ می شوند: در هر معامله، نسبت به حد ضرر و در هر ماه
هزینه فقط در مقایسه با چیز دیگری معنا پیدا می کند. سه مقایسه مهم است: هزینه در برابر حد ضرر، هزینه در برابر حساب و هزینه ضرب در تعداد دفعات معامله.
هزینه به عنوان سهمی از حد ضرر
حد ضرر شما تعیین می کند در یک معامله چه مقدار ریسک می کنید. هزینه ها روی آن اضافه می شوند: در عمل هر معامله ی بازنده به اندازه ی حد ضرر به علاوه ی هزینه ضرر می کند و هر معامله ی برنده به اندازه ی هدف منهای هزینه سود. هرچه حد ضرر تنگ تر باشد، سهم این هزینه بزرگ تر می شود و برای درجا زدن به نرخ برد بالاتری نیاز دارید.
حساب وکتاب اسکالپر این است. با حد ضرر ۵ پیپی و هدف ۵ پیپی، هر برد خالص ۵ منهای ۱٫۵، یعنی ۳٫۵ پیپ، سود می دهد و هر باخت ۵ به علاوه ی ۱٫۵، یعنی ۶٫۵ پیپ، هزینه دارد. برای سربه سر شدن، بردها باید باخت ها را پوشش دهند: ۶٫۵ ÷ (۳٫۵ + ۶٫۵) = ۶۵ درصد. سوئینگ تریدری که در هر دو سمت ۷۵ پیپ فاصله دارد، به ۷۶٫۵ ÷ ۱۵۰ = ۵۱ درصد نیاز دارد. بروکر یکسان، اسپرد یکسان و مانعی کاملاً متفاوت. به همین دلیل معامله گران کوتاه مدت این قدر به حساب های خام و ساعت های پرنقدشونده اهمیت می دهند و سوئینگ تریدرها بیشتر به سوآپ. مفهوم نرخ برد سربه سر در راهنمای نسبت ریسک به ریوارد کامل توضیح داده شده است.
هزینه ضرب در تعداد دفعات معامله
ضریب دوم، تعداد دفعات معامله است. هزینه هایی که برای هر معامله ناچیز به نظر می رسند، وقتی در یک ماه معامله ضرب شوند، سهم معناداری از حساب را می گیرند.
در طول یک سال، معامله گری که ماهی ۱۵۰ معامله دارد، روی حسابی ۵٬۰۰۰ دلاری ۵٬۴۰۰ دلار بابت اسپرد و لغزش قیمت می پردازد: بیشتر از کل موجودی، پیش از حتی یک معامله ی بازنده. این جنبه ی ریاضی بیش معامله گری (اورترید) است. هر معامله ی اضافه باید از مانع هزینه بگذرد و ستاپ های حاشیه ای معمولاً نمی گذرند.
جمع زدن هزینه های یک معامله
برای جمع زدن هزینه های یک معامله ی تکی از ماشین حساب زیر استفاده کنید. روی یک معامله ی ۰٫۲ لاتی در حساب استاندارد با اسپرد ۱٫۳ پیپ تنظیم شده که سه شب با سوآپ منفی ۶ دلار برای هر لات نگه داشته می شود. اسپرد ۲٫۶۰ دلار و سوآپ ۳٫۶۰ دلار هزینه دارد؛ پس معامله پیش از هر حرکت قیمت ۶٫۲۰ دلار عقب است.
اسپرد = پیپ × ۱۰ دلار × لات. کمیسیون و سوآپ برای هر لات اعلام می شوند. معامله باید بیشتر از این هزینه ی کل سود کند تا چیزی برایتان بماند.
درس اصلی هزینه ی واقعی هر معامله از همین جمع سه بخشی استفاده می کند و معامله ی برنده ای را نشان می دهد که چند هفته سوآپ سودش را از بین می برد.
اشتباه های رایج درباره ی هزینه های معامله در فارکس
مقایسه ی اسپردهای تبلیغاتی به جای هزینه ی کل
«اسپرد از ۰٫۰ پیپ» با کمیسیون ۱۰ دلاری ممکن است از اسپرد ۱ پیپی بدون کمیسیون گران تر تمام شود. همیشه هزینه را به اسپرد × ۱۰ دلار + کمیسیون برای هر لات، رفت و برگشت و در ساعت هایی که معامله می کنید تبدیل کنید.
معامله در گران ترین ساعت های روز
باز کردن معامله نزدیک رول اوور، در دقایق اول انتشار یک خبر مهم یا در بازگشایی یکشنبه یعنی پرداخت اسپردی چند برابر حالت معمول. مگر این که روشتان بر پایه ی همین لحظه ها ساخته شده باشد، منتظر نقدشوندگی عادی بمانید.
نادیده گرفتن سوآپ در معامله هایی که چند هفته باز می مانند
چند دلار در هر شب هزینه به نظر نمی رسد. بیست شبِ آن ممکن است از سود معامله بیشتر شود. پیش از نگه داشتن هر پوزیشن برای بیش از چند روز، سوآپ خرید و فروش را بررسی کنید و روز سوآپ سه برابر را به یاد داشته باشید.
حد ضرر آن قدر تنگ که هزینه ها غالب شوند
حد ضرر ۵ پیپی با ۱٫۵ پیپ هزینه یعنی در هر ضرر ۳۰ درصد بیشتر از برنامه از دست می دهید. اگر مزیت معاملاتی شما به حد ضرری خیلی تنگ وابسته است، هزینه هایتان باید خیلی کم باشند، وگرنه آن مزیت در واقع وجود ندارد.
هیچ وقت جمع نزدن هزینه ها
اگر هیچ وقت هزینه هایتان را جمع نزنید، نمی توانید بفهمید ماه زیان ده تقصیر روش بوده یا کارمزدها. ستونی برای هزینه به ژورنال معاملاتی خود اضافه کنید: اسپرد، کمیسیون، سوآپ و لغزش قیمت برای هر معامله.
پرسش های متداول
هزینه های اصلی معامله در فارکس کدام اند؟
هزینه های اصلی عبارت اند از اسپرد که در هر معامله پرداخت می شود؛ کمیسیون هر لات در حساب های اسپرد خام؛ سوآپ که برای پوزیشن های باز در رول اوور روزانه کسر یا واریز می شود؛ و لغزش قیمت وقتی سفارش با قیمتی بدتر از قیمت درخواستی پر می شود. کارمزدهای غیرمعاملاتی مثل تبدیل ارز، کارمزد برداشت و کارمزد عدم فعالیت هم روی این ها اضافه می شوند.
هزینه ی اسپرد یک معامله را چطور حساب کنم؟
اسپرد به پیپ را در ارزش پیپ برای حجم پوزیشنتان ضرب کنید. در یورو به دلار هر پیپ برای هر لات استاندارد ۱۰ دلار می ارزد؛ پس اسپرد ۱٫۲ پیپی در ۱ لات ۱۲ دلار، در ۰٫۲ لات ۲٫۴۰ دلار و در یک مینی لات ۱٫۲۰ دلار هزینه دارد. این هزینه را در هر رفت و برگشت یک بار می پردازید، چه معامله سود بدهد چه ضرر.
آیا حساب اسپرد خام از حساب استاندارد ارزان تر است؟
فقط اگر صرفه جویی اسپرد تنگ تر بیشتر از هزینه ی کمیسیون باشد. برای هر حساب، اسپرد به پیپ ضرب در ۱۰ دلار به علاوه ی کمیسیون رفت و برگشت را برای هر لات مقایسه کنید. اسپرد ۰٫۲ پیپی با ۷ دلار کمیسیون برای هر لات ۹ دلار هزینه دارد و از اسپرد ۱٫۲ پیپی استاندارد با ۱۲ دلار ارزان تر است، اما اسپرد خام بازتر یا کمیسیون بالاتر می تواند نتیجه را برعکس کند.
چرا روز چهارشنبه سه برابر سوآپ از من کم شد؟
معاملات اسپات ارز دو روز کاری بعد از تاریخ معامله تسویه می شوند. پوزیشنی که شب چهارشنبه رول اوور می شود، تاریخ تسویه اش به بعد از آخر هفته می افتد و بهره ی شنبه و یکشنبه را هم با خود می برد. به همین دلیل بیشتر بروکرها روز چهارشنبه سوآپ سه شب را کسر یا واریز می کنند، اما بعضی ابزارها از روز دیگری استفاده می کنند؛ پس پلتفرم خودتان را بررسی کنید.
آیا سوآپ در فارکس می تواند مثبت باشد؟
بله. اگر ارزی را که نرخ بهره ی بالاتری دارد در برابر ارزی با نرخ پایین تر نگه دارید و این فاصله از کارمزد بروکر بیشتر باشد، هر شب سوآپ به حسابتان واریز می شود. جهت مخالف در همان جفت ارز هزینه ی بزرگ تری می پردازد، چون کارمزد از هر دو طرف گرفته می شود. نرخ ها و کارمزدها تغییر می کنند؛ پس رقم های فعلی را بررسی کنید.
هزینه های پنهان فارکس چیست؟
هزینه های پنهان آن هایی هستند که در اسپرد یا کمیسیون دیده نمی شوند: لغزش قیمتی که مدام به ضرر شماست، حاشیه ی تبدیل ارز در واریز و برداشت، کارمزد برداشت، کارمزد عدم فعالیت در حساب های راکد و کارمزد اداری در حساب های بدون سوآپ. پیش از واریز، جدول کامل کارمزدها را بخوانید و صورت حساب هایتان را هر ماه بررسی کنید.
دوره ی رایگان
این موضوع را قدم به قدم یاد بگیرید
«انتخاب بروکر» یک دوره ی رایگان آکادمی BrokerCut است: ۸ درس کوتاه (حدود ۶۳ دقیقه)، آزمون، ابزارهای تعاملی و گواهی پایان دوره.
ثبت نام رایگان
