چالش پراپ فرم چیست؟ قانون ها، هزینه ها و ریاضیات قبولی

تبلیغی به شما پیشنهاد می دهد با چند صد دلار یک حساب ۱۰۰٬۰۰۰ دلاری بگیرید و بیشتر سودش را هم خودتان بردارید. پیش از آن که پول چالش پراپ فرم را بپردازید، بهتر است بدانید این هزینه دقیقاً چه چیزی را می خرد، کدام قانون ها تلاش شما را تمام می کنند و عددها درباره ی شانس قبولی چه می گویند.

پاسخ کوتاه: چالش پراپ فرم یک آزمون پولی است که معمولاً روی حساب دمو و با سرمایه ی شبیه سازی شده برگزار می شود. باید بدون شکستن سقف ضرر روزانه، سقف ضرر کل و قانون های دیگر به هدف سود برسید. اگر قبول شوید حساب فاند با تقسیم سود می گیرید؛ اگر قانونی را بشکنید، هزینه ی چالش از دست رفته است.

چالش پراپ فرم چیست؟

پراپ فرم، کوتاه شده ی proprietary trading firm یا شرکت معامله گری اختصاصی، در اصل شرکتی بود که با پول خودش و کارمندان خودش معامله می کرد. شرکت هایی که امروز در اینترنت چالش تبلیغ می کنند جور دیگری کار می کنند. آن ها آزمون می فروشند. هزینه ای می پردازید، حسابی با اندازه ی مشخص مثل ۱۰٬۰۰۰، ۵۰٬۰۰۰ یا ۱۰۰٬۰۰۰ دلار تحویل می گیرید و زیر مجموعه ای از قانون های نوشته شده با آن معامله می کنید. اگر بدون شکستن قانونی به هدف برسید، به مرحله ی بعد می روید. اگر یکی را بشکنید، حساب بسته می شود و برای شروع دوباره باید هزینه ی تازه بپردازید.

سه چیز چالش را از یک حساب معاملاتی معمولی جدا می کند.

• موجودی حساب را شما واریز نمی کنید. تنها پولی از شما که در خطر است همان هزینه ی چالش است. عدد ۱۰۰٬۰۰۰ دلار فقط اندازه ی معامله ها و سقف ضررها را تعیین می کند.
• سرمایه معمولاً شبیه سازی شده است. بسیاری از شرکت ها در شرایط خود نوشته اند که حساب چالش، و اغلب حساب فاند هم، حساب دمو است. ممکن است معامله های شما هرگز به بازار واقعی نرسند و شرکت سودتان را از جیب خودش بپردازد.
• همه چیز را قانون ها تعیین می کنند. ماهی که با سود تمام شده هم می تواند به رد شدن برسد، اگر ضرر یک روز از سقف گذشته باشد یا حساب به کف خود رسیده باشد.

بیشتر چالش ها یک یا دو مرحله ی ارزیابی دارند. الگوی رایج، با عددهای فرضی، هدف ۱۰ درصد در مرحله ی اول و ۵ درصد در مرحله ی دوم است و هر دو مرحله همان سقف های ضرر را دارند. اگر از هر دو بگذرید، شرکت یک حساب فاند به شما می دهد که از آن می توانید سهم خود از سود را برداشت کنید. بعضی شرکت ها چالش یک مرحله ای با هدف بالاتر یا سقف های سخت تر می فروشند و بعضی هم «فاند فوری» را بدون هیچ ارزیابی و با قیمت بالاتر عرضه می کنند.

درس چالش پراپ فرم چطور کار می کند؟ در آکادمی همین مسیر را همراه با یک آزمون کوتاه مرور می کند.

قوانین پراپ فرم: هدف سود، سقف ضرر و ریز قرارداد

هر چالش را قانون هایش تعریف می کنند و دو شرکت ممکن است با همان عددهای درشت، دو چیز متفاوت منظور داشته باشند. این ها قانون هایی اند که بیشتر از همه می بینید، با همان عددهای فرضی چالش ۱۰۰٬۰۰۰ دلاری که در کل این راهنما به کار می رود.

هدف سود. سودی که برای گذشتن از یک مرحله لازم است، مثلاً ۱۰ درصد (۱۰٬۰۰۰ دلار) در مرحله ی اول و ۵ درصد (۵٬۰۰۰ دلار) در مرحله ی دوم. حساب فاند معمولاً هدف ندارد و به جای آن درخواست برداشت سود می دهید.

سقف ضرر روزانه. بیشترین مقداری که در یک روز معاملاتی اجازه دارید از دست بدهید، مثلاً ۵ درصد (۵٬۰۰۰ دلار). به آن «دراودان روزانه» هم می گویند و سقف ضرر روزانه در واژه نامه ی ما به همین شکل کار می کند. جزئیاتش فرق می کند: بعضی شرکت ها آن را از موجودی ابتدای روز حساب می کنند، بعضی از عدد بزرگ تر میان موجودی و اکوئیتی، و بعضی ضرر معامله های باز را همان لحظه می شمارند. روز معمولاً در ساعت ثابتی از وقت سرور از نو شروع می شود که لزوماً نیمه شب شهر شما نیست.

سقف ضرر کل. بیشترین مقداری که حساب در مجموع اجازه دارد پایین برود، مثلاً ۱۰ درصد (۱۰٬۰۰۰ دلار). این قانون دو شکل دارد و همین تفاوت تعیین می کند واقعاً چقدر جا دارید.

• در دراودان ثابت (استاتیک) کف حساب در موجودی اول منهای سقف ضرر قرار دارد، این جا ۹۰٬۰۰۰ دلار، و هیچ وقت جابه جا نمی شود.
• در دراودان شناور (تریلینگ) کف با فاصله ای ثابت زیر بالاترین موجودی یا اکوئیتی تا آن لحظه قرار می گیرد. هر سقف تازه کف را بالا می برد و کف دیگر پایین نمی آید. بسیاری از کف های شناور وقتی به موجودی اول رسیدند، دیگر بالا نمی روند.

بقیه ی قانون ها در ریز قرارداد آمده اند و همین ها تعیین می کنند ماهی که سود داده اید پرداخت می شود یا نه.

• حداقل روزهای معامله: معامله در دست کم چند روز جدا، مثلاً چهار روز، پیش از آن که مرحله ای قبول شود.
• محدودیت زمانی: بعضی چالش ها باید در ۳۰ یا ۶۰ روز تمام شوند؛ بسیاری از شرکت ها این محدودیت را برداشته اند، اما نه همه.
• قانون ثبات (کانسیستنسی): مثلاً هنگام درخواست برداشت، سود هیچ روزی نباید بیش از ۴۰ درصد کل سود باشد. با بهترین روز ۶٬۰۰۰ دلاری، پیش از پرداخت دست کم ۱۵٬۰۰۰ دلار سود کل لازم دارید (۶٬۰۰۰ ÷ ۰٫۴۰).
• محدودیت خبر: باز یا بسته نکردن معامله در چند دقیقه ی اطراف خبرهای مهم تقویم اقتصادی فارکس، که اغلب فقط برای حساب فاند است.
• نگه داشتن معامله در آخر هفته و شب: بعضی حساب ها باید پیش از بسته شدن بازار در جمعه همه ی معامله ها را بسته باشند. این کار ریسک گپ آخر هفته را حذف می کند، اما بعضی سبک های معامله را هم کنار می گذارد.
• روش های ممنوع: کپی کردن معامله های دیگران، اجرای همان رباتی که مشتری های دیگر اجرا می کنند، هج کردن بین دو حساب یا سوءاستفاده از تأخیر قیمت ها. تخلفی که بعداً پیدا شود ممکن است برداشت سود را باطل کند.

پیش از اولین معامله، هر قانون را با کلمه های خودتان بنویسید و کف حساب و سقف روزانه را به دلار یادداشت کنید. درس خواندن قانون ها: دراودان و قانون ثبات در آکادمی سناریویی دارد که در آن کف شناور، نه عدد ۱۰ درصد تبلیغ، اندازه ی معامله را تعیین می کند.

هزینه ی چالش پراپ، بازپرداخت و درآمد شرکت

هزینه ی چالش قیمت یک بار تلاش است و با اندازه ی حساب بالا می رود: چالش ۱۰۰٬۰۰۰ دلاری معمولاً چند صد دلار هزینه دارد و چالش ۲۰۰٬۰۰۰ دلاری تقریباً دو برابر. بسیاری از شرکت ها هزینه را با اولین برداشت سود از حساب فاند پس می دهند؛ یعنی معامله گری که قبول شود و پول بگیرد، هزینه اش را پس می گیرد. کسی که رد شود پس نمی گیرد. بعضی شرکت ها «ریست» و تلاش دوباره ی تخفیف دار هم می فروشند که هر کدام هزینه ی تازه ای برای همان تلاش است.

وقتی حساب فاند گرفتید، تقسیم سود دریافت می کنید: سهمی از سود حساب فاند که در شرایط منتشرشده اغلب بین ۷۰ تا ۹۰ درصد است. زمان بندی برداشت فرق می کند، مثلاً هر دو هفته یا هر ماه، و گاهی حداقل مبلغ و یک دوره ی انتظار پیش از اولین درخواست دارد.

مدل کسب وکار از همین شرایط بیرون می آید. شرکت چالش از هر تلاش هزینه می گیرد و فقط به معامله گرانی پول می دهد که قبول شوند و بعد روی حساب فاند سود کنند. اگر حساب های فاند شبیه سازی شده باشند، هر برداشت سود از درآمد خود شرکت پرداخت می شود و بخش بزرگی از این درآمد، هزینه ی تلاش هایی است که رد شده اند.

این حساب و کتاب همه ی شرکت ها را نادرست نشان نمی دهد. اما یعنی درآمد شرکت به تعداد تلاش هایی بستگی دارد که زود تمام می شوند، و شرکت ها کمتر منتشر می کنند چند تلاش قبول می شود یا به برداشت سود می رسد. عددی را که با عنوان «تعداد معامله گران فاند شده» تبلیغ می شود تبلیغ بدانید، مگر این که شرکت بگوید در همان دوره چند تلاش فروخته است.

برای شما، پولی که در خطر است همان هزینه است. پنج تلاش ناموفق ۵۰۰ دلاری ۲٬۵۰۰ دلار خرج دارد، یعنی به اندازه ی باز کردن یک حساب واقعی کوچک. در حساب واقعی، پولی که در خطر است سپرده ی خود شماست و اهرم می تواند یک هفته ی بد را به ضرری خیلی بزرگ تر از هزینه ی یک چالش تبدیل کند، بی آن که قانون شرکتی جلوی شما را بگیرد.

ریاضیات چالش پراپ فرم: سقف ضرر روزانه چطور ریسک هر معامله را محدود می کند؟

سقف های ضرر در واقع بودجه اند. هر سقف را بر ریسک هر معامله تقسیم کنید تا بدانید چند ضرر به آن می رسد. یکی کمتر از آن را تحمل می کنید، چون ضرری که به سقف می رسد تلاش را تمام می کند. در حساب واقعی هر ضرر پس از اسپرد، کمیسیون و لغزش قیمت کمی بزرگ تر از برنامه درمی آید، پس کمی فاصله از خط نگه دارید.

چالش ها معمولاً ریسک را نسبت به موجودی اول می سنجند، پس ۱ درصد یعنی ثابت ۱٬۰۰۰ دلار در هر معامله روی حساب ۱۰۰٬۰۰۰ دلاری. درس ریسک هر معامله در آکادمی همین ایده را برای حساب خودتان توضیح می دهد.

ریسک هر معامله	مبلغ در خطر	ضررهایی که به سقف روزانه ی ۵٬۰۰۰ دلاری می رسند	ضررهای قابل تحمل در یک روز	ضررهایی که به کف ۱۰٬۰۰۰ دلاری می رسند	ضررهای قابل تحمل در کل
۰٫۵ درصد	۵۰۰ دلار	۱۰	۹	۲۰	۱۹
۱ درصد	۱٬۰۰۰ دلار	۵	۴	۱۰	۹
۲ درصد	۲٬۰۰۰ دلار	۳ (۲٫۵ گرد شده به بالا)	۲	۵	۴

دو سقف هم زمان فعال اند، پس سقفی تعیین کننده است که نزدیک تر باشد. در حسابی تازه با کف ثابت، اول سقف روزانه به شما می رسد: ۵٬۰۰۰ دلار جا در برابر ۱۰٬۰۰۰ دلار. بعد از یک هفته ی بد، مثلاً در ۹۳٬۰۰۰ دلار با کف ثابت ۹۰٬۰۰۰ دلار، کف کل تعیین کننده می شود: فقط ۳٬۰۰۰ دلار جا، پس سومین ضرر با ریسک ۱ درصد تلاش را تمام می کند، هرچند سقف روزانه به تنهایی اجازه ی تحمل چهار ضرر را می داد. با کف شناور همین فشار ممکن است وقتی حساب در سود است هم پیش بیاید.

قاعده ی عملی از همین جا بیرون می آید. تصمیم بگیرید چند ضرر پشت سر هم را می خواهید در یک روز و در کل تحمل کنید، بعد ریسک را از بودجه ی کوچک تر تعیین کنید. اگر می خواهید پیش از کف ۱۰٬۰۰۰ دلاری هشت ضرر را تحمل کنید، ۱۰٬۰۰۰ ÷ ۹ حدود ۱٬۱۱۱ دلار است، پس سقف ریسک حدود ۱٫۱ درصد است و ۱ یا ۰٫۷۵ درصد برای هزینه ها جا می گذارد. مقاله ی قانون ۱ درصد ریسک توضیح می دهد چرا این محدوده حتی بدون قانون های یک شرکت هم رایج است.

تبدیل ریسک دلاری به حجم معامله مثل هر حساب دیگری است. با ریسک ۰٫۵ درصد، ریسک ۵۰۰ دلار است؛ با حد ضرر ۲۵ پیپی روی یورو به دلار و ارزش ۱۰ دلار برای هر پیپ در هر لات استاندارد، حجم می شود ۵۰۰ ÷ (۲۵ × ۱۰) = ۲ لات. ماشین حساب را با موجودی ۱۰۰٬۰۰۰ امتحان کنید و برای جفت ارزهای دیگر مقاله ی محاسبه ی حجم معامله در فارکس را ببینید.

موجودی حساب (دلار)ریسک هر معامله (درصد)حد ضرر (پیپ)ارزش پیپ هر لات استاندارد (دلار)

نمودار پله ای زیر نشان می دهد زنجیره ای از ضررها در هر سطح ریسک با حساب چه می کند. این نمودار هر ضرر را روی موجودی باقی مانده حساب می کند که در ده معامله به ریسک دلاری ثابت چالش نزدیک است: با ریسک ۱ درصد حدود ۹۰ درصد حساب می ماند، درست روی کف ۱۰ درصدی.

ریسک هر معامله:

بعد از ۱۰ ضرر پشت سرهم

سود لازم برای برگشت به نقطه ی شروع

برای مقایسه: با ریسک ۱ درصد، ۹۰ درصد حساب می ماند؛ با ۵ درصد، ۶۰ درصد و با ۱۰ درصد، ۳۵ درصد.

موجودی حساب بعد از هر یک از ده معامله ی بازنده ی پشت سر هم. با ریسک ۱ درصد، ده ضرر حدود ۱۰ درصد از حساب کم می کند که به اندازه ی سقف ضرر کل یک چالش معمولی است؛ با ۲ درصد، پنج ضرر همین کار را می کند. با لغزنده ببینید کف کجا می رسد.

ضررهای متوالی، امید ریاضی و هزینه ی چالش

زنجیره ی ضرر در هر استراتژی با نرخ برد کمتر از ۱۰۰ درصد عادی است و سؤال این است که طولانی ترینش احتمالاً چقدر خواهد بود. جدول زیر احتمال دست کم یک زنجیره ی ضرر با طول مشخص را در ۶۰ معامله نشان می دهد، همان تعدادی که شبیه ساز ما به کار می برد (۳۰ روز، روزی دو معامله). ما این عددها را با فرض مستقل بودن معامله ها، دقیقاً از روی نرخ برد حساب کرده ایم.

نرخ برد	۴ ضرر پشت سر هم	۵ ضرر	۶ ضرر	۸ ضرر	۱۰ ضرر
۳۵ درصد	بیش از ۹۹ درصد	۹۶ درصد	۸۴ درصد	۴۹ درصد	۲۳ درصد
۴۵ درصد	۹۵ درصد	۷۷ درصد	۵۳ درصد	۱۹ درصد	۶ درصد
۵۰ درصد	۸۸ درصد	۶۲ درصد	۳۷ درصد	۱۰ درصد	۲٫۵ درصد

این جدول را کنار جدول بودجه بخوانید. با نرخ برد ۴۵ درصد، احتمال یک زنجیره ی پنج ضرری در جایی از ۶۰ معامله ۷۷ درصد است. با ریسک ۲ درصد، پنج ضرر کل ۱۰٬۰۰۰ دلار را می برد، پس اگر این زنجیره نزدیک موجودی اول شروع شود، تلاش تمام است. با ریسک ۰٫۵ درصد همین زنجیره ۲٬۵۰۰ دلار خرج دارد و بیشتر بودجه سالم می ماند. مقاله ی ضررهای متوالی در ترید توضیح می دهد در حساب واقعی چطور از این دوره ها عبور کنید.

نیمه ی دوم این ریاضیات امید ریاضی است، یعنی میانگین نتیجه ی هر معامله بر حسب واحد ریسک یا R. فرمولش نرخ برد × میانگین سود منهای نرخ باخت × میانگین ضرر است و نشان می دهد هدف سود به طور میانگین چند معامله لازم دارد.

نرخ برد	نسبت ریوارد به ریسک	امید ریاضی هر معامله	میانگین معامله تا ۱۰ درصد سود با ریسک ۱ درصد (۱۰R)	با ریسک ۰٫۵ درصد (۲۰R)
۳۵ درصد	۲:۱	‎+۰٫۰۵R	۲۰۰	۴۰۰
۴۰ درصد	۲:۱	‎+۰٫۲۰R	۵۰	۱۰۰
۴۵ درصد	۲:۱	‎+۰٫۳۵R	حدود ۲۹	حدود ۵۷
۳۳ درصد	۲:۱	‎−۰٫۰۱R	به طور میانگین هرگز	به طور میانگین هرگز

با مزیت معاملاتی نازکی مثل ‎+۰٫۰۵R، هدف ۱۰ درصد به طور میانگین حدود ۲۰۰ معامله لازم دارد، خیلی بیشتر از ۶۰. در این حالت قبولی به این بستگی دارد که دوره ی خوش شانسی پیش از دوره ی بدشانسی برسد. بالا بردن ریسک مسیر رسیدن به هدف و به کف را هم زمان کوتاه می کند؛ به همین دلیل ریسک بالاتر می تواند نرخ قبولی استراتژی کم مزیت را بالا ببرد و باز هم برای حساب فاند عادت بدی باشد. خودتان در شبیه ساز زیر امتحان کنید. یادداشت های شبیه ساز عددهای تنظیم پیش فرض را می دهند: با نرخ برد ۳۵ درصد و ۲:۱، از ۲٬۰۰۰ تلاش شبیه سازی شده حدود ۴۳ درصد با ریسک ۱ درصد و ۵۴ درصد با ریسک ۲ درصد قبول می شوند؛ با هر ریسکی از ۲٫۵ درصد به بالا، دو ضرر در یک روز سقف روزانه را می شکند.

ریسک هر معامله: نرخ برد: نسبت ریوارد به ریسک:

ثابتشناورتلاش تازه

قبول

رد: سقف روزانه

رد: حداکثر ضرر

تمام شدن وقت

هزینه ی هر قبولی با ۵۰۰ دلار برای هر تلاش

چالش فرضی ۱۰۰٬۰۰۰ دلاری: هدف ۱۰ درصد، ضرر روزانه ۵ درصد، حداکثر ضرر ۱۰ درصد، ۳۰ روز و روزی دو معامله. ریسک، نرخ برد و نسبت ریوارد به ریسک را تغییر دهید، بین کف ثابت و شناور جابه جا شوید و نرخ قبولی و هزینه ی صرف شده برای هر قبولی را در ۲٬۰۰۰ تلاش شبیه سازی شده ببینید. شبیه سازی قانون های ساختگی است، نه عددهای هیچ شرکتی.

شبیه ساز بالا در پایان چالش متوقف می شود. شبیه ساز پایین ۱۰۰ معامله را بدون هیچ سقفی اجرا می کند تا ببینید با یک مزیت مشخص، افت ها چقدر عمیق می شوند.

ریسک هر معامله: نرخ برد: نسبت ریوارد به ریسک:

اجرای دوباره ی ۱۰۰ معامله

موجودی نهایی

بدترین افت سرمایه

طولانی ترین زنجیره ی ضرر

هر اجرا همان تنظیمات را دارد، فقط شانس فرق می کند. چند بار اجرا کنید: شکل منحنی عوض می شود، اما افت سرمایه از بین نمی رود.

این عددها فقط با سابقه ی آزموده ی خود شما معنا پیدا می کنند. مقاله های امید ریاضی در ترید و بک تست استراتژی معاملاتی نشان می دهند چطور سابقه ی خودتان را اندازه بگیرید، و تمرین با همین سقف ها روی حساب دمو فارکس هزینه ای ندارد.

نشانه های خطر و رگولاتوری

پراپ فرم هایی که چالش می فروشند معمولاً به عنوان بروکر یا شرکت سرمایه گذاری رگوله نیستند. شما یک خدمت ارزیابی می خرید و اگر حساب ها شبیه سازی شده باشند، پولی از مشتری برایش سرمایه گذاری نمی شود. این پیامد دارد: حمایت هایی که از یک بروکر دارای مجوز می گیرید، مثل حساب های تفکیک شده، صندوق جبران خسارت و نهاد رسیدگی به شکایت، معمولاً شامل هزینه ی چالش یا برداشت سود وعده داده شده نمی شوند. بعضی شرکت ها معامله ها را از طریق یک بروکر دارای مجوز اجرا می کنند؛ مجوز آن بروکر از مشتری های خودش حمایت می کند و ممکن است شما جزو آن ها نباشید.

نهادهای ناظر درباره ی این مدل هشدار داده اند. کنسوب (Consob)، نهاد ناظر بازار ایتالیا، در بیانیه ی ۸ ژوئیه ی ۲۰۲۴ درباره ی چالش های معامله ی آنلاین شرکت هایی که خود را پراپ فرم می نامند هشدار داد. این بیانیه از شکایت هایی گزارش می دهد که می گویند آزمون ها طوری طراحی شده اند که «بازیکن ها» را به تلاش دوباره بکشانند و سودهای وعده داده شده تقسیم نشده اند، و یادآوری می کند نهادهای ناظر بلژیک (FSMA) و اسپانیا (CNMV) هم هشدار مشابهی داده اند. پیش از پرداخت، در سایت نهاد ناظر کشور خودتان دنبال هشداری درباره ی آن شرکت بگردید و ببینید واقعاً چه کسی آن را اداره می کند.

نشانه هایی که باید دنبالشان باشید:

• شرایط برداشت مبهم یا متغیر. قانون هایی که بعد از قبولی اضافه می شوند، مثل آستانه ی تازه برای قانون ثبات یا «بررسی» جدید پیش از هر برداشت، یعنی شرکت بعداً تصمیم می گیرد به شما پول بدهد یا نه.
• وعده به جای قانون. «همه فاند می شوند»، «در دو روز قبول شوید» یا تقسیم سودی که بدون هیچ شرطی تبلیغ می شود. شرکتی که آزمون می فروشد نمی تواند نتیجه را وعده بدهد.
• نبود شرکتی پشت برند. بدون نام حقوقی، شماره ی ثبت یا نشانی، یا شرکتی ثبت شده در جایی که هیچ ربطی به محل فعالیت ادعایی اش ندارد.
• فشار برای خرید دوباره. کد تخفیفی که چند دقیقه بعد از رد شدن می رسد، یا تلاش دوباره ای که به جای توضیح قانونی که نفهمیده اید جلوی شما گذاشته می شود.
• درخواست پول بیشتر برای آزاد کردن برداشت. کارمزد، مالیات یا «سپرده ی تأیید» پیش از پرداخت سود همان الگوی کلاهبرداری برداشتی است که در مقاله ی کلاهبرداری در فارکس آمده است.

اگر شرکتی می گوید با بروکری دارای مجوز کار می کند، آن بروکر را در فهرست رسمی خود نهاد ناظر، مثل رجیستر FCA، بررسی کنید، نه از لینکی که خود شرکت می دهد. درس چرا رگولاتوری مهم است؟ در آکادمی توضیح می دهد مجوز از چه چیزی حمایت می کند و از چه چیزی نه، و مقاله ی رگولاتوری بروکر فارکس نهادهای ناظر اصلی را مقایسه می کند.

اشتباه های رایج در چالش پراپ فرم

بزرگ کردن حجم برای تمام کردن سریع

ریسک ۲ یا ۳ درصد در هر معامله برای رسیدن به هدف در یک هفته ممکن است از سر شانس جواب بدهد، و همین عادت بعد حساب فاند را می شکند که همان سقف ها را دارد. قبولی ای که با ریسک بالا به دست آمده درباره ی معامله گری شما چیز زیادی نمی گوید.

فقط سقف روزانه را دیدن

در حساب شناور، یا بعد از یک هفته ی ضرر، کف کل ممکن است از سقف روزانه نزدیک تر باشد. هر روز صبح هر دو را حساب کنید و حجم را از کوچک ترین فاصله تعیین کنید.

ندانستن این که روز چطور سنجیده می شود

اگر شرکت ضرر باز را از اکوئیتی می شمارد، معامله ای که ۵٬۰۰۰ دلار علیه شما می رود و بعد برمی گردد هم می تواند تلاش را تمام کند. ببینید سقف بر اساس موجودی است یا اکوئیتی، و روز در چه ساعتی از وقت سرور از نو شروع می شود.

خریدن چالش پشت چالش

هر تلاش دوباره هزینه ی تازه ای است. بدون مزیت آزموده، نتیجه به شیر یا خط نزدیک است و شیر یا خط های پشت سر هم روی هم جمع می شوند. از قبل سقفی برای هزینه ها بگذارید، همان طور که در حساب واقعی برای دراودان سقف می گذارید.

نخواندن قانون های برداشت تا لحظه ی قبولی

قانون ثبات، حداقل مبلغ برداشت و روش های ممنوع درست وقتی مهم می شوند که درخواست پرداخت می دهید. آن ها را پیش از پرداخت هزینه بخوانید.

پرسش های متداول

چالش پراپ فرم چیست؟

چالش پراپ فرم یک آزمون پولی است. هزینه ای می پردازید و با حسابی با اندازه ی مشخص، که معمولاً شبیه سازی شده است، زیر قانون هایی مثل هدف سود، سقف ضرر روزانه و سقف ضرر کل معامله می کنید. اگر از همه ی مرحله ها بگذرید حساب فاند با تقسیم سود می گیرید؛ اگر قانونی را بشکنید، حساب بسته می شود و هزینه برنمی گردد.

آیا حساب پراپ فرم پول واقعی است؟

اغلب نه. بسیاری از شرکت ها در شرایط خود نوشته اند که حساب چالش و حتی حساب فاند حساب دمو با سرمایه ی شبیه سازی شده است و برداشت سود از پول خود شرکت پرداخت می شود، نه از معامله در بازار واقعی. عبارت دقیق را در شرایط بخوانید. در هر حال تنها پولی از شما که در خطر است هزینه ی چالش است.

سقف ضرر روزانه در چالش پراپ فرم یعنی چه؟

بیشترین مقداری است که حساب اجازه دارد در یک روز معاملاتی از دست بدهد، مثلاً ۵ درصد از موجودی اول ۱۰۰٬۰۰۰ دلاری، یعنی ۵٬۰۰۰ دلار. شرکت ها آن را از موجودی ابتدای روز یا از اکوئیتی حساب می کنند و در ساعت ثابتی از وقت سرور از نو شروع می شود. رسیدن به آن تلاش را تمام می کند، حتی اگر حساب هنوز بالای کف کل باشد.

فرق دراودان ثابت و شناور چیست؟

در دراودان ثابت کف در موجودی اول منهای سقف ضرر قرار دارد، مثلاً ۹۰٬۰۰۰ دلار در حساب ۱۰۰٬۰۰۰ دلاری، و هیچ وقت جابه جا نمی شود. در دراودان شناور کف با فاصله ای ثابت زیر بالاترین موجودی یا اکوئیتی تا آن لحظه می ماند؛ رسیدن به ۱۰۵٬۰۰۰ دلار کف را به ۹۵٬۰۰۰ دلار می برد و کف دیگر پایین نمی آید.

در چالش پراپ فرم در هر معامله چقدر ریسک کنم؟

ریسک را از سقف های ضرر تعیین کنید. فاصله ی کوچک تر، روزانه یا کل، را بر تعداد ضررهای پشت سر همی که می خواهید تحمل کنید به اضافه ی یک تقسیم کنید. با سقف روزانه ی ۵٬۰۰۰ دلار و کف ۱۰٬۰۰۰ دلاری، ریسک ۰٫۵ تا ۱ درصد از حساب ۱۰۰٬۰۰۰ دلاری، بسته به این که کدام سقف تعیین کننده باشد، جای چهار تا نوزده ضرر را باز می گذارد.

آیا پراپ فرم ها رگوله هستند؟

شرکت هایی که چالش می فروشند معمولاً به عنوان بروکر یا شرکت سرمایه گذاری رگوله نیستند، پس صندوق جبران خسارت و نهاد رسیدگی به شکایت معمولاً شامل هزینه ی چالش یا برداشت سود نمی شود. نهادهای ناظر ایتالیا (Consob)، بلژیک (FSMA) و اسپانیا (CNMV) درباره ی این مدل هشدار داده اند. پیش از پرداخت، فهرست هشدارهای نهاد ناظر کشور خودتان و شرکت پشت برند را بررسی کنید.