قانون ۱ درصد ریسک: چیست و چرا جواب می دهد؟

حساب ها معمولاً با یک رشته معامله ی بازنده ی معمولی از دست می روند که هر کدام کمی بیش از حد بزرگ بوده است. قانون ۱ درصد ریسک برای جلوگیری از همین اتفاق است و از آنچه به نظر می رسد ساده تر است.

پاسخ کوتاه: قانون ۱ درصد ریسک یعنی در هیچ معامله ای بیش از ۱ درصد حسابتان را از دست ندهید. در حسابی ۵٬۰۰۰ دلاری، این مبلغ ۵۰ دلار است. حد ضرر را جایی می گذارید که نمودار می گوید ایده تان غلط از آب درآمده و بعد حجم لات را طوری انتخاب می کنید که خوردن حد ضرر بیشتر از همان ۱ درصد هزینه نداشته باشد.

قانون ۱ درصد ریسک چیست؟

قانون ۱ درصد سقفی برای ریسک هر معامله است؛ یعنی مبلغی که اگر حد ضرر فعال شود از دست می دهید. طبق این قانون، این مبلغ نباید از ۱ درصد حساب معاملاتی تان بیشتر شود. ۱ درصد سقف است، نه هدف؛ پس ریسک ۰٫۵ درصد هم در چارچوب قانون است و ۲ درصد نیست.

این قانون یک قاعده ی سرانگشتی قدیمی میان معامله گران است، نه مقرراتی رسمی. هیچ نهاد ناظر یا بروکری آن را تعیین نمی کند و کسی هم بررسی نمی کند که رعایتش می کنید یا نه. بخشی از ارزشش در همین است: یک عدد است، آن قدر کوچک که بدشانسی را تاب بیاورد و آن قدر ساده که بدون صفحه گسترده در هر معامله اجرا شود.

قانون سه جزء دارد و فقط وقتی جواب می دهد که آن ها را به همین ترتیب پیش ببرید:

1. مبلغ در معرض ریسک. موجودی حساب را در ۱ درصد ضرب کنید. حسابی ۲٬۰۰۰ دلاری در هر معامله می تواند ۲۰ دلار ضرر کند و حسابی ۱۰٬۰۰۰ دلاری ۱۰۰ دلار.
2. حد ضرر. آن را جایی بگذارید که نمودار نشان می دهد ایده ی معامله اشتباه بوده، به اضافه ی فاصله ای کوچک برای اسپرد. حد ضرر را بازار تعیین می کند، نه جیب شما.
3. حجم. حجم معامله را طوری انتخاب کنید که فاصله ی تا حد ضرر ضرب در ارزش هر پیپ، برابر مبلغ در معرض ریسک شود.

این قانون نمی گوید «پوزیشنی به ارزش ۱ درصد حسابتان باز کنید» و نمی گوید «حد ضرر را ۱ درصد دورتر از قیمت ورود بگذارید». هر دو برداشت مدام دیده می شوند و دومی خیلی خطرناک تر از آن است که به نظر می رسد. در جفت ارز یورو به دلار، حرکت ۱ درصدی قیمت بیش از ۱۰۰ پیپ است؛ یعنی چند روز حرکت عادی بازار.

درس ریسک هر معامله در آکادمی مرجع اصلی این موضوع است و یک آزمون کوتاه دارد تا ببینید ترتیب کار را درست فهمیده اید یا نه. اگر تصویر بزرگ تر را می خواهید، راهنمای مدیریت ریسک در فارکس نشان می دهد این قانون کنار بقیه ی قانون ها کجا قرار می گیرد.

چرا قانون ۱ درصد جواب می دهد: عبور از ضررهای پشت سر هم

ضررهای متوالی عادی اند و اگر به اندازه ی کافی معامله کنید، دوره های طولانی شان هم تقریباً قطعی است.

روشی را در نظر بگیرید که ۴۰ درصد مواقع برنده است؛ این عدد برای روش های روندی که دنبال سودهای بزرگ تر از ضررهایشان هستند عادی است. احتمال این که در ۱۰۰ معامله دست کم یک بار شش ضرر یا بیشتر پشت سر هم پیش بیاید حدود ۸۷ درصد است. در ۱٬۰۰۰ معامله، احتمال ده ضرر پشت سر هم بیش از ۹۰ درصد است. روشی که نیمی از معامله هایش را می برد هم مصون نیست: در ۵۰۰ معامله به احتمال زیاد جایی شش ضرر پشت سر هم می دهد. هیچ کدام از این ها به این معنی نیست که روش خراب است. دنباله ای از نتیجه های نامطمئن همین شکلی است.

حالا همین دوره ی ضرر را با سطح های مختلف ریسک بسنجید. چون هر ضرر درصدی از باقی مانده ی حساب است، ده ضرر با ریسک ۱ درصد دقیقاً ۱۰ درصد هزینه ندارد: هزینه اش ۱ منهای ۰٫۹۹ به توان ۱۰ است، یعنی حدود ۹٫۶ درصد.

ریسک هر معامله	باقی مانده پس از ۱۰ ضرر پشت سر هم	افت سرمایه	سود لازم برای جبران
۰٫۵٪	۹۵٫۱٪	‎−۴٫۹٪	‎+۵٫۱٪
۱٪	۹۰٫۴٪	‎−۹٫۶٪	‎+۱۰٫۶٪
۲٪	۸۱٫۷٪	‎−۱۸٫۳٪	‎+۲۲٫۴٪
۵٪	۵۹٫۹٪	‎−۴۰٫۱٪	‎+۶۷٫۰٪
۱۰٪	۳۴٫۹٪	‎−۶۵٫۱٪	‎+۱۸۶٫۸٪

همین دوره ی ضرر را امتحان کنید. نوار لغزنده ی نردبان زیر را جابه جا کنید و ببینید ده ضرر پشت سر هم در هر سطح ریسک چه بر سر حساب می آورد.

ریسک هر معامله:

بعد از ۱۰ ضرر پشت سرهم

سود لازم برای برگشت به نقطه ی شروع

برای مقایسه: با ریسک ۱ درصد، ۹۰ درصد حساب می ماند؛ با ۵ درصد، ۶۰ درصد و با ۱۰ درصد، ۳۵ درصد.

ده معامله ی بازنده ی پشت سر هم با ریسک انتخابی در هر معامله. با ریسک ۱ درصد حدود ۹۰ درصد ارزش حساب می ماند؛ با ۵ درصد حدود ۶۰ درصد و با ۱۰ درصد فقط حدود ۳۵ درصد.

آسیب واقعی در ستون آخر جدول دیده می شود. افت سرمایه فاصله ی سقف حساب تا کف آن است و جبرانش به درصد سودی بزرگ تر از درصد ضرر نیاز دارد، چون حالا موجودی کوچک تری را رشد می دهید. منحنی زیر نشان می دهد این فاصله با چه سرعتی بیشتر می شود.

با ریسک ۱ درصد، ده ضرر پشت سر هم یعنی برای جبران به ۱۰٫۶ درصد سود نیاز دارید؛ برای روشی که کار می کند، چند هفته ی خوب. با ۵ درصد به ۶۷ درصد نیاز دارید و با ۱۰ درصد حساب باید تقریباً سه برابر شود. هزینه ای هم هست که در حساب وکتاب دیده نمی شود. افت ۹٫۶ درصدی ناخوشایند است، اما می توانید در طول آن طبق برنامه تان معامله کنید. افت ۴۰ درصدی طرز فکرتان را عوض می کند. معامله گرانی که در افت عمیق گیر می افتند معمولاً برای برگرداندن سریع پول، قانون های خودشان را می شکنند؛ راهنمای معامله ی انتقامی این وضعیت را با جزئیات بررسی می کند.

قانون ۱ درصد روش شما را سودده نمی کند و نقطه های ورودتان را هم بهتر نمی کند. کاری که می کند این است که هزینه ی بدشانسی را آن قدر کوچک نگه دارد که وقتی دوره های خوب روش از راه می رسند، هنوز در بازار باشید و هنوز طبق برنامه معامله کنید. این که اصلاً مزیت مثبتی برای صبر کردن وجود دارد یا نه، سؤال جداگانه ای است که امید ریاضی به آن جواب می دهد و در راهنمای امید ریاضی در ترید آمده است. درس ریاضیات افت سرمایه در آکادمی فرمول جبران را قدم به قدم توضیح می دهد.

تبدیل قانون ۱ درصد به حجم لات

درصد ریسک فقط وقتی به قانون تبدیل می شود که به عددی برسد که در کادر حجم سفارش تایپ می کنید. این تبدیل با یک فرمول انجام می شود:

حجم (لات) = مبلغ در معرض ریسک ÷ (فاصله ی حد ضرر به پیپ × ارزش هر پیپ در یک لات استاندارد)

در یورو به دلار، GBP/USD و هر جفت ارزی که مظنه اش دلار آمریکاست، اگر حسابتان دلاری باشد، هر پیپ در یک لات استاندارد ۱۰۰٬۰۰۰ واحدی حدود ۱۰ دلار می ارزد. پس در حسابی ۵٬۰۰۰ دلاری با ریسک ۱ درصد، یعنی ۵۰ دلار، و حد ضرر ۲۵ پیپی، حجم معامله ۵۰ ÷ (۲۵ × ۱۰) = ۰٫۲۰ لات است.

مبلغ در معرض ریسک ثابت می ماند و حجم تغییر می کند: حد ضرر دور پوزیشن کوچک می دهد و حد ضرر نزدیک پوزیشن بزرگ تر.

ارزش پیپ ورودی ای است که بیشتر از همه اشتباه وارد می شود. ارزش پیپ در همه ی جفت ارزها ۱۰ دلار نیست. در USD/JPY با قیمت حدود ۱۵۰٫۰۰، هر پیپ در یک لات استاندارد ۱٬۰۰۰ ین است که حدود ۶٫۶۷ دلار می شود. پس حسابی ۳٬۰۰۰ دلاری با ریسک ۱ درصد (۳۰ دلار) و حد ضرر ۳۰ پیپی روی USD/JPY باید ۳۰ ÷ (۳۰ × ۶٫۶۷) = ۰٫۱۵ لات معامله کند، نه ۰٫۱۰ لاتی که با فرض ۱۰ دلار برای هر پیپ به دست می آید. راهنمای محاسبه ی ارزش پیپ این محاسبه را برای جفت ارزهای کراس و حساب های غیردلاری نشان می دهد و درس حجم معامله بر پایه ی ریسک در دوره ی مبانی فارکس امکان تمرینش را فراهم می کند.

دو تنظیم عملی قانون را صادق نگه می دارد:

• همیشه به پایین گرد کنید، نه به بالا. اگر فرمول ۰٫۱۶۶۷ لات بدهد و گام حجم در بروکر شما ۰٫۰۱ باشد، ۰٫۱۶ را انتخاب کنید. گرد کردن به بالا بی صدا ریسک هر معامله را از ۱ درصد بیشتر می کند.
• حداقل لات را در نظر بگیرید. کوچک ترین حجمی که بیشتر بروکرها ارائه می دهند ۰٫۰۱ لات است که در یورو به دلار هر پیپش حدود ۰٫۱۰ دلار می ارزد. در حسابی ۱٬۰۰۰ دلاری، ۱ درصد یعنی ۱۰ دلار؛ پس با این حجم دورترین حد ضرر ممکن ۱۰۰ پیپ است. در حسابی ۳۰۰ دلاری این عدد ۳۰ پیپ است. اگر نمودار حد ضرری دورتر از آنچه حسابتان با ۱ درصد اجازه می دهد لازم داشت، معامله را رها کنید، نه قانون را. راهنمای حداقل سرمایه برای فارکس این حد پایین را برای چند اندازه ی حساب بررسی می کند.

هر کدام از این عددها را در ماشین حساب زیر بررسی کنید. دقت کنید که با تغییر حد ضرر حجم جابه جا می شود، اما مبلغ در معرض ریسک سر جایش می ماند.

موجودی حساب (دلار)ریسک هر معامله (درصد)حد ضرر (پیپ)ارزش پیپ هر لات استاندارد (دلار)

یک هشدار آخر. ۱ درصد، ضرر در قیمت حد ضرر است. اگر بازار در تعطیلی آخر هفته گپ بزند یا هنگام انتشار یک داده ی مهم جهش کند، سفارش شما ممکن است آن طرف حد ضرر پر شود و ضرر از برنامه بیشتر شود. همین نوع لغزش قیمت دلیل آن است که بسیاری از معامله گران وقتی پوزیشن را در زمان اخبار یا آخر هفته نگه می دارند، کمی کمتر از ۱ درصد ریسک می کنند. راهنمای اسلیپیج در فارکس چیست؟ توضیح می دهد این اتفاق کی رخ می دهد.

۱ درصد از موجودی فعلی یا موجودی اولیه؟

قانون می گوید ۱ درصد «حساب»، اما حساب بعد از هر معامله تغییر می کند. ۱ درصد مبلغی را بگیرید که با آن شروع کردید یا ۱ درصد مبلغی که الان دارید؟ پاسخی که بیشتر چارچوب های مدیریت ریسک به کار می برند ۱ درصد موجودی فعلی است. اگر این دو را در یک دوره ی ضرر کنار هم بگذارید، دلیلش را می بینید.

اگر ریسک را روی ۱ درصد موجودی اولیه ی ۱۰٬۰۰۰ دلاری ثابت کنید، هر معامله در هر شرایطی ۱۰۰ دلار ریسک دارد. اگر ۱ درصد موجودی فعلی را بگیرید، با پایین آمدن حساب مبلغ در معرض ریسک هم کوچک می شود: ۱۰۰ دلار در معامله ی اول، حدود ۹۵ دلار بعد از پنج ضرر و حدود ۹۰ دلار بعد از ده ضرر.

تفاوت در ده معامله کوچک است: ۹٫۶ درصد افت در برابر ۱۰ درصد. در یک دوره ی طولانی و بد، این تفاوت معنی دار می شود. مهم تر از آن، اتفاقی است که برای درصد ریسک شما می افتد. وقتی حسابِ با ریسک ثابت دلاری به ۶٬۰۰۰ دلار رسیده، ضرر ۱۰۰ دلاری ۱٫۶۷ درصد از باقی مانده است؛ یعنی حساب درست وقتی کمترین تحمل را دارد، بخش بزرگ تری از خودش را به خطر می اندازد. تعیین حجم از روی موجودی فعلی برعکس عمل می کند: در دوره ی افت سرمایه، یعنی همان وقتی که قضاوتتان به احتمال زیاد متزلزل شده، پوزیشن ها خودبه خود کوچک می شوند و لازم نیست درباره اش تصمیمی بگیرید.

همین منطق بعد از یک دوره ی سود برعکس کار می کند. در موجودی ۱۲٬۰۰۰ دلار، ۱ درصد یعنی ۱۲۰ دلار؛ پس پوزیشن ها به نسبت حساب بزرگ می شوند، اما سهم یک ضرر از حساب هیچ وقت از سهمش در شروع کار بیشتر نمی شود.

چند نکته ی عملی:

• از موجودی (بالانس) یا عددی کمی کمتر از آن استفاده کنید. اگر معامله ی باز دارید، اکوئیتی حساب همراه آن ها بالا و پایین می رود. ساده ترین عادت این است که حجم را از موجودی معامله های بسته شده حساب کنید و معامله های باز را جداگانه بشمارید؛ روشش در بخش ترکیب سقف ها در ادامه آمده است.
• اگر محاسبه برای هر معامله دست وپاگیر است، طبق برنامه ی زمانی به روزش کنید. بعضی معامله گران عدد ۱ درصدشان را هفته ای یک بار یا فقط وقتی موجودی از یک عدد رُند عبور می کند به روز می کنند. این کار اشکالی ندارد، به شرط آن که در دوره ی افت سرمایه، کاهش را بی معطلی اعمال کنید.
• بعد از ضرر به موجودی اولیه برنگردید. برگرداندن حجم به همان ۱۰۰ دلار قبلی، چون «حجم عادی من این است»، همان خط ریسک ثابت در نمودار است، فقط با چند قدم اضافه.

چه زمانی ریسک ۰٫۵ درصد بهتر از ۱ درصد است؟

قانون ۱ درصد یک سقف است. بسیاری از معامله گران باتجربه کمتر از این ریسک می کنند و موقعیت های روشنی هست که در آن ها نصف این عدد، یعنی ریسک ۰٫۵ درصد در هر معامله، انتخاب عاقلانه تری است. حساب پشتش ساده است: نصف کردن ریسک تعداد ضررهای پشت سر همی را که به هر سطح مشخصی از افت سرمایه می رسد، تقریباً دو برابر می کند.

در این موقعیت ها پایین آوردن ریسک به ۰٫۵ درصد را در نظر بگیرید:

• ماه های اول معامله با حساب واقعی. پول واقعی حس متفاوتی با حساب دمو دارد و اشتباه های اول کار با نصف حجم ارزان تر تمام می شوند. یک رویکرد معقول این است که ۵۰ تا ۱۰۰ معامله ی اول واقعی را با ۰٫۵ درصد انجام دهید و فقط وقتی ریسک را بالا ببرید که ژورنالتان نشان دهد طبق برنامه عمل کرده اید.
• در دوره ی افت سرمایه. یک قانون رایج در برنامه های معاملاتی این است که وقتی حساب به فاصله ی مشخصی زیر سقفش رسید، مثلاً ۱۰ درصد، ریسک نصف شود و فقط بعد از جبران بخشی از آن به ۱ درصد برگردد. این کار آسیب را کند می کند تا بررسی کنید مشکل از بازار است، از روش یا از خودتان.
• وقتی معامله ها همبسته اند. دو معامله که هر دو به افت دلار آمریکا وابسته اند در واقع یک ایده اند. ریسک ۰٫۵ درصد روی هر کدام، ریسک مجموع را نزدیک ۱ درصد نگه می دارد. درس ریسک همبستگی و راهنمای همبستگی ارزها نشان می دهند این جفت ها را چطور تشخیص دهید.
• وقتی زیاد معامله می کنید. اگر روش شما روزی پنج یا شش معامله می گیرد، یک سشن بد با ۱ درصد برای هر کدام می تواند پیش از ظهر ۵ درصد هزینه داشته باشد. ریسک کمتر در هر معامله مجموع روز را متناسب نگه می دارد.
• وقتی چیز تازه ای را آزمایش می کنید. روش تازه هیچ سابقه ای ندارد. تا وقتی چند ده معامله پشت سرش نباشد، حق حجم کامل را به دست نیاورده است.

شبیه ساز زیر ۱۰۰ معامله را با هر تنظیمی که انتخاب کنید اجرا می کند. نرخ برد ۴۰ درصد را یک بار با ریسک ۱ درصد و یک بار با ۰٫۵ درصد امتحان کنید و بدترین افت سرمایه را در هر بار مقایسه کنید.

ریسک هر معامله: نرخ برد: نسبت ریوارد به ریسک:

اجرای دوباره ی ۱۰۰ معامله

موجودی نهایی

بدترین افت سرمایه

طولانی ترین زنجیره ی ضرر

هر اجرا همان تنظیمات را دارد، فقط شانس فرق می کند. چند بار اجرا کنید: شکل منحنی عوض می شود، اما افت سرمایه از بین نمی رود.

بالا بردن ریسک تصمیم دیگری است. رفتن از ۱ درصد به ۱٫۵ یا ۲ درصد چیزی است که باید بعد از بررسی نمونه ی معناداری از معامله ها در برنامه تان بنویسید، نه کاری که چون چند معامله ی اخیر خوب پیش رفته یا معامله ی بعدی خوب به نظر می رسد انجامش دهید. پیشنهاد ما این است که ۲ درصد را سقف بدانید.

ترکیب قانون ۱ درصد با سقف ضرر روزانه

قانون ۱ درصد هزینه ی یک معامله را محدود می کند، اما درباره ی این که در یک بعدازظهر چند معامله ممکن است پشت سر هم ضرر بدهند چیزی نمی گوید. این کار سقف ضرر روزانه است: ضرری ثابت، به پول یا به تعداد معامله های بازنده، که با رسیدن به آن پلتفرم را برای آن روز می بندید.

این دو قانون از دو چیز متفاوت محافظت می کنند. قانون ۱ درصد حساب را در برابر هر معامله ی تک محافظت می کند. سقف روزانه آن را در برابر یک سشن بد محافظت می کند، و در برابر خود شما در آن سشن؛ چون دو یا سه ضرر در یک صبح دقیقاً همان وقتی است که قانون ها شروع به خم شدن می کنند.

مجموعه ای عملی از سقف ها برای کسی که در هر معامله ۱ درصد ریسک می کند چیزی شبیه فهرست زیر است و با برنامه ی نمونه ی درس برنامه ی معاملاتی یک صفحه ای در آکادمی هم خوانی دارد:

• برای هر معامله: ۱ درصد موجودی فعلی که با حد ضرر و حجم تنظیم می شود.
• کل ریسک معامله های باز: مثلاً ۳ درصد، با شمردن معامله های همبسته به عنوان یک معامله؛ پس حداکثر سه معامله ی باز روی جفت ارزهای بی ارتباط هم زمان دارید.
• برای هر روز: دو ضرر یا ۲ درصد ضرر، هر کدام زودتر برسد. بعد دست نگه دارید.
• برای هر هفته: مثلاً ۴ درصد ضرر. تا هفته ی بعد معامله ی تازه ای باز نکنید.
• افت از سقف حساب: در افت ۱۰ درصدی، ریسک را نصف کنید و به ۰٫۵ درصد برسانید و ژورنالتان را مرور کنید.

ریسک معامله های باز را هم کنار ضررهای بسته شده بشمارید. اگر در آن روز ۱٫۵ درصد ضرر کرده اید و معامله ای باز دارید که ۱ درصد دیگر ریسک دارد، عملاً همین الان به سقفتان رسیده اید. ستاپی هم که درست بعد از رسیدن به سقف ظاهر می شود، تقریباً همیشه بهترین ستاپ هفته به نظر می رسد. آن را در ژورنال بنویسید و فردا نگاهش کنید. راهنمای ضررهای متوالی در ترید و درس کنار آمدن با دوره های ضرر توضیح می دهند در روزهای بعد چه کنید.

این طور همه ی اجزا کنار هم قرار می گیرند.

برداشت های اشتباه رایج از قانون ۱ درصد

این قانون کوتاه است و همین باعث می شود راحت به شکلی اشتباه برداشت شود که آسیب واقعی می زند.

۱ درصد را حرکت قیمت یا فاصله ی حد ضرر دانستن

همان طور که نمودار اول نشان داد، حرکت ۱ درصدی یورو به دلار بیش از ۱۰۰ پیپ است. حد ضرری که «۱ درصد دورتر» با یک پوزیشن بزرگ گذاشته شود، می تواند یک پنجم حساب یا بیشتر را ببرد. ۱ درصد فقط به پولی اشاره دارد که از دست می دهید و با حساب سنجیده می شود، نه هیچ چیز دیگر. حد ضرر شما از نمودار می آید؛ راهنمای حد ضرر را کجا قرار دهیم؟ روشش را نشان می دهد.

گرفتن ۱ درصد از مارجین یا از ارزش پوزیشن

بعضی معامله گران قانون را این طور می خوانند: «۱ درصد حسابم را مارجین کنم» یا «پوزیشنی به ارزش ۱ درصد موجودی ام باز کنم». هیچ کدام چیزی درباره ی ضرر در حد ضرر نمی گوید. با اهرم، مارجین کوچکی می تواند پوزیشنی را کنترل کند که آن قدر بزرگ است که خیلی بیشتر از ۱ درصد ضرر بدهد. راهنمای اهرم در فارکس توضیح می دهد چرا عدد مارجین و عدد ریسک به هم ربطی ندارند.

رعایت ۱ درصد در هر معامله و فراموش کردن معامله های باز

پنج معامله ی باز با ۱ درصد ریسک برای هر کدام یعنی ۵ درصد در معرض خطر. اگر همه ی آن ها فروش دلار آمریکا باشند، مثل یک معامله ی ۵ درصدی رفتار می کنند و ممکن است همه با انتشار یک داده حد ضررشان فعال شود. قانون ۱ درصد در کنار خودش به سقفی برای کل ریسک معامله های باز نیاز دارد.

استفاده از یک حجم ثابت برای همه ی معامله ها

جمله ی «۰٫۱ لات برای من حدود ۱ درصد است» فقط برای یک فاصله ی حد ضرر و یک نوع جفت ارز درست است. حد ضرر دورتر یا جفت ارزی با ارزش پیپ متفاوت، بدون تغییر حجم، ریسک را تغییر می دهد. در هر معامله دوباره حساب کنید؛ ده ثانیه وقت می گیرد. راهنمای محاسبه ی حجم معامله در فارکس قدم ها را یکی یکی توضیح می دهد.

بالا بردن ریسک وقتی مطمئن هستید

اطمینان، اطلاعات نیست. معامله هایی که از آن ها مطمئنید تقریباً با همان نرخ بقیه ضرر می دهند و همان معامله های بیش از حد بزرگ اند که حساب ها را تمام می کنند. بالا بردن ریسک برای برگرداندن ضررها هم همین حکم را دارد. تصمیم زیر را امتحان کنید.

شما چه می کنید؟

بعد از یک دوره ی خوب، این ماه ۱۲ درصد سود کرده اید و همه ی معامله ها با ریسک ۱ درصد بوده اند. ستاپی ظاهر می شود که با همه ی قانون های برنامه تان مطابقت دارد و تمیزترین ستاپ ماه به نظر می رسد. وسوسه شده اید ۳ درصد روی آن ریسک کنید. چه می کنید؟

ریسک ۳ درصد. ماه خوبی بوده و این ستاپ از حالت معمول بهتر استریسک ۲ درصد، به عنوان حد وسطریسک ۱ درصد طبق برنامه و نوشتن این نکته در ژورنال که وسوسه ی بزرگ تر کردن حجم را داشتید

انتظار این که قانون شما را سودده کند

قانون ۱ درصد مقدار ضرر را در مدتی که می فهمید روشتان جواب می دهد یا نه کنترل می کند. روشی با امید ریاضی منفی را مثبت نمی کند؛ فقط افت را کندتر می کند. آن را با یک نسبت ریسک به ریوارد معقول و ثبت نتیجه ها همراه کنید و به یاد داشته باشید که نهادهای ناظر در بریتانیا و اتحادیه ی اروپا ارائه دهندگان CFD را موظف کرده اند درصد حساب های خردی را که ضرر می دهند منتشر کنند و این رقم معمولاً بیش از نیمی از حساب هاست (سازمان ESMA قوانین پشت این هشدارها را توضیح می دهد).

پرسش های متداول

قانون ۱ درصد ریسک در ترید چیست؟

قانون ۱ درصد یعنی در هیچ معامله ای بیش از ۱ درصد حساب معاملاتی تان را ریسک نکنید. اگر حد ضرر فعال شود، ضرر حداکثر ۱ درصد موجودی است: ۵۰ دلار در حسابی ۵٬۰۰۰ دلاری. حد ضرر را از روی نمودار تعیین می کنید و بعد حجم پوزیشن را طوری انتخاب می کنید که ضرر در حد ضرر در همین سقف جا شود.

حجم لات را با قانون ۱ درصد چطور حساب کنم؟

موجودی را در ۱ درصد ضرب کنید تا مبلغ در معرض ریسک به دست بیاید و بعد آن را بر فاصله ی حد ضرر به پیپ ضرب در ارزش هر پیپ در یک لات استاندارد تقسیم کنید. در حسابی ۵٬۰۰۰ دلاری با حد ضرر ۲۵ پیپی روی یورو به دلار: ۵۰ دلار ÷ (۲۵ × ۱۰ دلار) = ۰٫۲۰ لات. نتیجه را به پایین و طبق گام حجم بروکرتان گرد کنید.

آیا قانون ۱ درصد برای حساب کوچک بیش از حد محتاطانه است؟

کند به نظر می رسد، چون ۱ درصد از ۵۰۰ دلار فقط ۵ دلار در هر معامله است. اما بالا بردن ریسک برای سریع تر بزرگ کردن حساب کوچک، رایج ترین راه از دست رفتن همین حساب هاست. اگر ۱ درصد آن قدر کوچک است که ارزش زحمت ندارد، به تمرین ادامه دهید و به مرور از پس اندازتان به حساب اضافه کنید، نه این که درصد ریسک را بالا ببرید.

۱ درصد را از موجودی اولیه حساب کنم یا موجودی فعلی؟

بیشتر معامله گران موجودی فعلی را مبنا قرار می دهند. با این کار ریسک شما در دوره ی افت سرمایه خودبه خود کم می شود و بعد از سود به همان نسبت بزرگ می شود. استفاده از مبلغی ثابت بر پایه ی موجودی اولیه یعنی درست وقتی حساب پایین آمده، سهم بزرگ تری از آن را ریسک می کنید و این کار ضررها را سریع تر می کند.

چقدر در هر معامله ریسک کنیم، ۱ درصد یا ۲ درصد؟

هر دو در محدوده ای هستند که بیشتر راهنماها پیشنهاد می کنند، اما ۱ درصد جای خیلی بیشتری برای ضررهای پشت سر هم می گذارد: ده ضرر پیاپی با ۱ درصد حدود ۹٫۶ درصد و با ۲ درصد حدود ۱۸٫۳ درصد هزینه دارد. برای مبتدیان، معامله گرانی که در افت سرمایه اند و هر کسی که روزی چند معامله می گیرد، ۱ درصد یا حتی ۰٫۵ درصد معمولاً انتخاب بهتری است.

آیا با وجود حد ضرر هم ممکن است بیش از ۱ درصد ضرر کنم؟

بله. حد ضرر وقتی فعال شود به سفارش مارکت تبدیل می شود؛ پس در بازار پرشتاب، هنگام انتشار خبر یا در گپ آخر هفته ممکن است با قیمت بدتری پر شود. ۱ درصد ضرر در قیمت حد ضرر شماست، نه سقفی قطعی. اطراف رویدادهای مهم حجم را کمی کوچک تر بگیرید.