کلاهبرداری در فارکس: ۹ نشانه ی خطر و روش استعلام مجوز بروکر

یک غریبه ی خوش برخورد، یک پلتفرم معاملاتی شیک و موجودی ای که فقط بالا می رود. کلاهبرداری در فارکس در شروع کار به ندرت شبیه کلاهبرداری است و وقتی بالاخره شبیهش می شود، بیشتر پول از دست رفته است.

پاسخ کوتاه: کلاهبرداری در فارکس معمولاً از یک سناریو پیروی می کند: تماس ناخواسته، وعده ی سود، یک برد کوچک در ابتدا و بعد واریزی بزرگ که بدون پرداخت «کارمزدهای» تازه قابل برداشت نیست. بهترین دفاع شما این است که پیش از جابه جا شدن هر پولی، مجوز شرکت را در رجیستر خود نهاد ناظر بررسی کنید، وب سایت و شماره تلفنش را با همان جا تطبیق دهید و فهرست های هشدار را جست وجو کنید.

کلاهبرداری در فارکس چطور انجام می شود؟

فارکس جای مناسبی برای کلاهبرداری است. پای پول واقعی در میان است، پیچیده به نظر می رسد، شبانه روز به صورت آنلاین جریان دارد و مدام تازه واردها را جذب می کند. بیشتر فارکس خرد به شکل CFD یا قرارداد غلتان معامله می شود؛ یعنی هیچ وقت خودتان ارزی در اختیار ندارید و کاملاً به صداقت شرکتی که پشت حسابتان است وابسته اید.

بروکر کلاهبردار به طور کلی دو نوع است. بروکر جعلی وب سایت و پلتفرمی دارد که واقعی به نظر می رسند، اما سپرده ی شما مستقیم به حساب کلاهبردار می رود و «معامله هایی» که روی صفحه می بینید فقط عددهایی در یک پایگاه داده اند. بروکر واقعی اما بدون مجوز که اغلب در آفشور ثبت شده، پلتفرم واقعی دارد، اما وقتی موجودی تان بزرگ شد، بیرون کشیدن پول را سخت می کند. دور هر دو هم «مدیران حساب»، فروشندگان سیگنال و «منتورهایی» می چرخند که شما را به سمتشان هدایت می کنند.

اسم ها و سایت ها عوض می شوند، اما سناریو تقریباً تکان نمی خورد.

برداشت کوچک در مرحله ی دوم بخشی از خود کلاهبرداری است و مدرکی علیه آن به حساب نمی آید: پرداخت ۵۰ دلار برای کلاهبردار تقریباً هزینه ای ندارد و احتمال واریز ۵٬۰۰۰ دلاری را خیلی بیشتر می کند. بعد از مسدود شدن برداشت هم ضررها بزرگ تر می شوند، چون هر «کارمزد» پول تازه است و پیشنهاد بازیابی، کلاهبرداری دومی است که سراغ کسی می رود که معلوم شده اهل پرداخت است.

هر مرحله از فشار، وعده و دلیلی برای بررسی نکردن استفاده می کند. شرکت های واقعی از این که وقت بگذارید ناراحت نمی شوند. کلاهبردارها لازم دارند پیش از این که چیزی را جست وجو کنید، دست به کار شوید. اگر هنوز با نحوه ی کار بروکرهای قانونی آشنا نیستید، راهنمای آموزش فارکس برای مبتدیان: برنامه ی یادگیری ۳۰ روزه و درس بروکرها چطور کار می کنند نقطه های شروع خوبی اند.

۹ نشانه ی خطر کلاهبرداری در فارکس پیش از واریز

هیچ نشانه ی خطری به تنهایی در همه ی موارد کلاهبرداری را ثابت نمی کند، اما هر کدام آن قدر جدی است که باید دست نگه دارید و بررسی کنید و اگر دو یا چند نشانه با هم دیده شوند، گفت وگو باید همان جا تمام شود. ترتیب این نشانه ها تقریباً این است: اول هویت شرکت، بعد طرز صحبتش با شما و در آخر رفتارش با پولتان.

۱. مجوز غیرقابل تأیید یا فقط یک ثبت آفشور

رگولاتوری یعنی یک نهاد مالی بر شرکت نظارت می کند: الزامات سرمایه تعیین می کند، دفاتر را بازرسی می کند، قوانین رفتار با مشتری را اجرا می کند و می تواند کسب وکار را تعطیل کند. بروکر بدون مجوز هیچ کدام از این ها را ندارد. پولتان را به شرکتی می سپارید که هیچ کس بررسی اش نمی کند.

دام ماجرا این است که تقریباً هر سایت کلاهبرداری ادعا می کند رگوله است. بعضی لوگوی یک نهاد ناظر را بدون شماره ی مجوز نشان می دهند یا شماره ای می آورند که وجود ندارد. خیلی ها به یک ثبت آفشور اشاره می کنند که نظارت کمی دارد و مرجعی برای شکایت ندارد. یک نشانه ی گویا، اهرمی است که خیلی بالاتر از حد مجاز نهادهای ناظر سخت گیر باشد: در زمان نگارش، اهرم خرد در جفت ارزهای اصلی در بریتانیا، اتحادیه ی اروپا و استرالیا به ۱:۳۰ و در آمریکا به ۱:۵۰ محدود است؛ پس شرکتی که به شما اهرم ۱:۵۰۰ پیشنهاد می دهد، زیر آن قوانین کار نمی کند. راهنمای اهرم در فارکس توضیح می دهد این سقف ها چرا وجود دارند؛ اهرم بالا ضرر را هم مثل سود بزرگ می کند. در ابزار زیر یک نهاد ناظر انتخاب کنید تا ببینید میزان حفاظت چقدر تغییر می کند.

FCAASICCySECCFTC / NFAمجوز آفشوربدون نظارت

• نظارت یک نهاد ناظر جدی
• تفکیک پول مشتریان
• حفاظت در برابر موجودی منفی
• صندوق جبران خسارت

منطقه

سقف اهرم برای حساب های خرد

غرامت در صورت ورشکستگی بروکر

محل ثبت شکایت

یک نهاد ناظر انتخاب کنید تا ببینید معمولاً کدام لایه های حفاظتی، از نظارت تا جبران خسارت، اعمال می شوند. ثبت آفشور یا نداشتن هیچ مجوزی تقریباً چیزی برایتان باقی نمی گذارد. قوانین فعلی را در سایت خود نهاد ناظر تأیید کنید.

درس چرا رگولاتوری مهم است توضیح می دهد هر لایه چه کاری برای شما انجام می دهد.

۲. شرکت کلون با نام یک شرکت واقعی

شرکت های کلون یکی از مؤثرترین انواع کلاهبرداری در فارکس اند، چون از یک بررسی سرسری سربلند بیرون می آیند. کلاهبردار نام، نشانی و شماره ی مجوز یک شرکت واقعی و رگوله را کپی می کند و بعد وب سایتی می سازد که انگار مال همان شرکت است. اگر نام یا شماره را در رجیستر جست وجو کنید، یک مورد واقعی پیدا می کنید و خیالتان راحت می شود.

چیزی که بروکر جعلی (کلون) را لو می دهد، اطلاعات تماس است. مورد ثبت شده در رجیستر وب سایت و شماره تلفن خود شرکت واقعی را دارد؛ کلون مجبور است از اطلاعات دیگری استفاده کند، چون پول و تماس های شما باید به کلاهبردار برسد.

کلون ها خودشان را جای کارکنان واقعی هم جا می زنند و سربرگ نامه ها را کپی می کنند. راه حل همان است: فقط از طریق وب سایت و شماره تلفنی که در رجیستر آمده با شرکت تماس بگیرید، هرگز از طریق اطلاعاتی که تماس گیرنده به شما داده است.

۳. وعده ی سود یا ادعای «ضرر نمی کنید»

هیچ کس نمی تواند از معامله ی ارز سود تضمینی وعده بدهد. قیمت ها به دلایلی حرکت می کنند که در کنترل کسی نیست و حتی صندوق های حرفه ای هم ماه های زیان ده دارند. وقتی کسی سود ماهانه ی ثابت پیشنهاد می دهد، می گوید ضرر نمی کنید یا پیش از آن که چیزی واریز کرده باشید رقم سود نشانتان می دهد، از چیزی حرف می زند که در بازار واقعی وجود ندارد.

جمله ها فرق می کنند: «ماهی ۱۰ درصد»، «سرمایه تان محفوظ است»، «الگوریتم ما هیچ وقت هفته ی زیان ده نداشته». نتیجه ی معامله ی واقعی پر از بالا و پایین است. منحنی اکوئیتی صافی که فقط بالا می رود، یا خیالی است یا استراتژی ای است که ریسک بزرگی را پنهان کرده که هنوز خودش را نشان نداده است. در هر دو حالت، کنار بکشید.

۴. فشار از طرف «مدیر حساب»

شرکت های کلاهبردار اغلب یک مدیر حساب برایتان تعیین می کنند که گاهی تحلیلگر ارشد، منتور یا معامله گر شخصی نامیده می شود. در شرکت رگوله، مدیر حساب محصولات را توضیح می دهد و به درخواست های خدماتی رسیدگی می کند. در کلاهبرداری، مدیر حساب فروشنده ای است که کارش گرفتن واریز بعدی است.

این فشار ریتم مشخصی دارد. اول صمیمیت: تماس روزانه، تعریف و تمجید و «بردهای» مشترک. بعد عجله: فرصتی که جمعه تمام می شود، سطح بالاتری از حساب، بونوسی که امشب منقضی می شود. در آخر ترس: اگر همین حالا مارجین اضافه نکنید، پوزیشنتان بسته می شود. همه ی این ها برای متوقف کردن فکر شما طراحی شده و از همان ترس از جاماندن (فومو) استفاده می کند که پشت تصمیم های معاملاتی بد است؛ راهنمای روان شناسی ترید این را توضیح می دهد. شرکت قانونی هرگز برای واریز بیشتر به شما فشار نمی آورد.

۵. بونوس با شرط برداشت

بونوس واریز شبیه پول مجانی است: ۱٬۰۰۰ دلار واریز کنید و ۵۰۰ دلار اضافه بگیرید. در عمل، بونوس تقریباً همیشه با شرط هایی همراه است که در لابه لای قوانین پنهان شده اند. رایج ترینشان شرط حجم معاملات است؛ مثلاً ۵۰ لات معامله پیش از هر برداشتی. تا به آن حجم نرسید، نه بونوس و در بسیاری از موارد نه حتی سپرده ی خودتان از حساب خارج نمی شود.

این شرط شما را به معامله ای خیلی بیشتر از برنامه تان وا می دارد و به شرکت دلیلی قراردادی برای رد برداشت می دهد. نهادهای ناظر در بریتانیا، اتحادیه ی اروپا و استرالیا دقیقاً به این دلیل که این نوع مشوق ها بیش معامله گری را تشویق می کنند، آن ها را برای مشتریان خرد محدود یا ممنوع کرده اند. بونوس به تنهایی مدرک کلاهبرداری نیست، اما بونوس بزرگ با شرط حجم از شرکتی که نمی توانید تأییدش کنید، هشدار جدی است.

۶. مانع تراشی در برداشت و «کارمزدهای» تازه برای آزاد کردن پول

بیشتر کلاهبرداری ها همین جا خودشان را لو می دهند. درخواست برداشت مبلغ قابل توجهی را می دهید و ناگهان مشکلی پیدا می شود: مدارکی که باید دوباره بفرستید، حسابی که «در حال بررسی» است، یا گویاتر از همه، چیزی که باید اول بپردازید: مالیات، کارمزد مبارزه با پول شویی، سپرده ی بیمه یا کمیسیون روی سود.

بروکرهای واقعی از راه اسپرد، کمیسیون و سوآپ شبانه درآمد دارند و گاهی هم یک کارمزد برداشت اعلام شده که از همان مبلغ برداشتی کم می شود. راهنمای هزینه های معامله در فارکس هر کدام را توضیح می دهد. هیچ بروکر قانونی از شما نمی خواهد پول تازه بفرستید تا پولی را که از قبل دارید آزاد کند و مالیات هم با اداره ی مالیات کشور خودتان تسویه می شود، نه این که از پیش به بروکر پرداخت شود. این کلاهبرداری به خاطر موجودی روی صفحه جواب می دهد.

قربانیان پول می دهند چون موجودی روی صفحه این کار را منطقی جلوه می دهد: ۸۰۰ دلار در برابر ۸٬۰۰۰ دلار چیست؟ اما آن ۸٬۰۰۰ دلار هیچ وقت وجود نداشت و پرداخت فقط ثابت می کند که باز هم پرداخت می کنید. در شرکت رگوله، پول مشتری باید جدا از پول خود شرکت نگهداری شود تا نتوان از آن برای گرداندن کسب وکار استفاده کرد. در نمودار زیر بین دو حالت جابه جا شوید تا ببینید چرا این موضوع مهم است.

حساب تفکیک شده ی مشتریقاطی با پول خود بروکر

سپرده ی شما کجا نگهداری می شود: در حساب تفکیک شده ی مشتری یا مخلوط با پول خود شرکت. در شرکت کلاهبردار اصلاً حساب مشتری وجود ندارد؛ سپرده ی شما مستقیم پول خود شرکت می شود.

درس واریز و برداشت نشان می دهد یک برداشت عادی قدم به قدم چطور باید انجام شود و حساب های تفکیک شده در عمل چه معنایی دارند.

۷. تماس ناخواسته از شبکه های اجتماعی یا واتس اپ

بروکرهای رگوله از طریق غریبه ها مشتری جذب نمی کنند. اگر اولین تماس از طرف کسی بوده که نمی شناسید، با یک تماس تلفنی سرد، پیام مستقیم در شبکه های اجتماعی، یک اپلیکیشن دوست یابی یا گروهی در واتس اپ یا تلگرام، به هر چیزی که بعد از آن پیش می آید مشکوک باشید. همین یک نشانه به تنهایی برای توقف کافی است.

کلاهبرداری های امروزی صبورند. تماس گیرنده ممکن است هفته ها صرف ساختن دوستی یا رابطه ی عاطفی کند و پیش از این که اسمی از معامله بیاید، اسکرین شات سود و زندگی راحتش را نشانتان بدهد. در نهایت پیشنهاد می دهد راهش را یادتان بدهد و این «راه» به پلتفرمی ختم می شود که او معرفی می کند. تبلیغ های جعلی که بدون اجازه از چهره ی افراد مشهور استفاده می کنند هم همین الگو را دنبال می کنند، فقط سریع تر.

۸. حساب های مدیریت شده و گروه های سیگنال

کلاهبرداری حساب مدیریت شده پیشنهاد می دهد در ازای سهمی از سود به جای شما معامله کند. معمولاً رمز ورود پلتفرمتان را می خواهد یا از شما می خواهد نرم افزار دسترسی از راه دور نصب کنید «تا در راه اندازی کمکتان کند». وقتی کس دیگری کنترل حساب یا کامپیوترتان را به دست بگیرد، کنترل پولتان را هم به دست گرفته است. مدیریت حساب قانونی فعالیتی رگوله با مجوزهای خاص خودش است و هرگز با غریبه ای که رمزتان را می خواهد شروع نمی شود.

گروه های سیگنال نسخه ی ملایم تری از همین اند: اشتراک ماهانه برای ایده های معاملاتی در یک گروه پیام رسان، همراه با سیلی از اسکرین شات های برد. این اسکرین شات ها بازمانده اند؛ پیش بینی های بازنده پاک می شوند. بسیاری از گروه های «رایگان» در واقع کانال فروش اند و به ازای هر عضوی که نزد یک شرکت خاص حساب باز کند پول می گیرند. حتی سیگنال صادقانه هم تصمیم هایتان را به کسی می سپارد که از حساب و ریسک شما خبر ندارد و به همین دلیل دوره های آکادمی به جای آن یادتان می دهند برنامه ی معاملاتی یک صفحه ای خودتان را بسازید و بیازمایید.

۹. واریز فقط با رمزارز

اگر بروکر فارکسی فقط واریز با رمزارز را بپذیرد، یا فقط انتقال به حسابی شخصی یا به شرکتی نامرتبط را، دست نگه دارید. بروکرهای رگوله باید از طریق بررسی های احراز هویت (KYC) بدانند شما چه کسی هستید و معمولاً پرداخت با کارت و انتقال بانکی از حسابی به نام خودتان را می پذیرند. این روش ها رد به جا می گذارند و می توان به پرداخت کارتی اعتراض کرد.

انتقال رمزارز سریع است، راحت از مرزها عبور می کند و برگرداندنش خیلی سخت است و به همین دلیل کلاهبردارها آن را ترجیح می دهند. بعضی قدم به قدم راهنمایی تان می کنند که از یک صرافی قانونی رمزارز بخرید و آن را «برای حساب معاملاتی تان» به آدرس یک کیف پول بفرستید. آن آدرس مال خودشان است و صرافی معمولاً نمی تواند کوین ها را برگرداند.

استعلام مجوز بروکر، قدم به قدم

تشخیص همه ی نشانه های خطر بالا با یک عادت آسان تر می شود: پیش از جابه جا شدن هر پولی، خودتان شرکت را در منبع اصلی بررسی کنید. استعلام مجوز بروکر فارکس در پنج قدم انجام می شود و حدود ده دقیقه وقت می گیرد.

قدم ۱: نام قانونی و شماره ی مرجع شرکت را پیدا کنید. پایین سایت، صفحه های حقوقی یا قرارداد مشتری را ببینید. نام قانونی دقیق، نهاد ناظری که ادعا می کند و شماره ی مرجع را یادداشت کنید. اگر نتوانستید هر سه را پیدا کنید، جوابتان را گرفته اید.

قدم ۲: شرکت را در رجیستر عمومی نهاد ناظر پیدا کنید. با تایپ آدرس توسط خودتان یا با یک موتور جست وجو به سایت نهاد ناظر بروید؛ هرگز با کلیک روی لینکی در سایت بروکر یا در یک پیام. در بریتانیا، سازمان رفتار مالی (FCA) رجیستر خدمات مالی (Financial Services Register) را اداره می کند؛ نهادهای ناظر سخت گیر دیگر هم رجیستر خودشان را منتشر می کنند. اول با شماره ی مرجع و بعد با نام جست وجو کنید. اگر شرکت آن جا نبود یا نهاد ناظری که نامش آمده وجود نداشت، دست نگه دارید.

قدم ۳: دامنه ی وب سایت و شماره تلفن را با رجیستر تطبیق دهید. این قدم کلون ها را گیر می اندازد. وب سایت و شماره تلفن مورد ثبت شده در رجیستر را حرف به حرف با همان هایی که استفاده می کرده اید مقایسه کنید. دامنه ی متفاوت، کد کشور متفاوت، یک کلمه یا خط تیره ی اضافه: هر ناهمخوانی ای احتمال کلون را مطرح می کند. اگر شک داشتید، فقط با اطلاعات رجیستر با شرکت تماس بگیرید و بپرسید آیا کسی که با او سروکار داشته اید واقعاً از طرف آن هاست.

قدم ۴: وضعیت و مجوزها را بررسی کنید. ممکن است موردی در رجیستر وجود داشته باشد اما نشان دهد شرکت دیگر مجوز ندارد یا برای کاری نامرتبط مجوز دارد. دنبال وضعیت فعال و مجوزهایی بگردید که محصولاتی مثل CFD یا فارکس اسپات غلتان را پوشش می دهند. مطمئن شوید شرکتی که در قرارداد مشتری تان آمده همانی است که در رجیستر است؛ بسیاری از برندها یک شرکت با نظارت سخت گیرانه را در کنار یک شرکت آفشور اداره می کنند.

قدم ۵: فهرست های هشدار را جست وجو کنید. بسیاری از نهادهای ناظر فهرستی از شرکت های بدون مجوز و کلون منتشر می کنند؛ فهرست هشدار FCA (Warning List) یک نمونه است. سازمان بین المللی کمیسیون های اوراق بهادار (IOSCO) هشدارهای سرمایه گذاران را از نهادهای ناظر سراسر جهان جمع می کند که اگر شرکتی ادعای مقر در کشوری ناآشنا را داشته باشد به کار می آید. هشدارها از کلاهبرداری های تازه عقب ترند؛ پس نتیجه ی پاک جست وجو یعنی از این مرحله گذشته اید، نه این که شرکت تأیید شده است.

حتی شرکتی که از هر پنج قدم بگذرد، فقط اجازه پیدا می کند به بقیه ی بررسی ها برسد: هزینه ها، کیفیت اجرا، پول مشتری و آزمون برداشت که همه در راهنمای انتخاب بروکر فارکس آمده اند. پیش از جابه جا شدن هر پولی، فهرست زیر را تیک بزنید؛ پیشرفتتان در همین مرورگر ذخیره می شود.

پیش از جابه جا شدن هر پولی

۰ از ۹

• شماره ی مرجع شرکت در رجیستر خود نهاد ناظر آمده و با تایپ آدرس توسط خودم به آن رسیدم.
• دامنه ی وب سایت و شماره تلفن در رجیستر دقیقاً با همان هایی که استفاده می کنم یکی است.
• وضعیت شرکت دارای مجوز است و مجوزهایش محصولی را که می خواهم معامله کنم پوشش می دهد.
• نام شرکت در فهرست هشدار نهاد ناظر یا هشدارهای بین المللی سرمایه گذاران نیست.
• اهرم پیشنهادی در محدوده ای است که آن نهاد ناظر برای مشتریان خرد مجاز می داند.
• هیچ کس به من وعده ی سود نداده و اولین تماس از طرف یک غریبه نبوده است.
• هیچ کس حسابم را مدیریت نمی کند، رمز ورودم را نمی خواهد یا از من نمی خواهد نرم افزار دسترسی از راه دور نصب کنم.
• واریزها با کارت یا انتقال بانکی از حساب خودم به شرکت دارای مجوز انجام می شود، نه با رمزارز.
• یک برداشت کوچک بدون تأخیر، بدون کارمزد تازه و بدون اصرار برای ماندن به دستم رسیده است.

کلاهبرداری بازیابی: کلاهبرداری دوم چطور پیدایتان می کند؟

اگر در یک کلاهبرداری فارکس پول از دست داده اید، منتظر تماس دوباره باشید. کلاهبرداری بازیابی (recovery scam) سراغ کسانی می رود که قبلاً فریب خورده اند. تماس گیرنده ها اغلب دقیقاً می دانند چقدر و به کدام شرکت باخته اید، چون این اطلاعات دست به دست شده یا فروخته شده است؛ گاهی توسط خود کلاهبردارهای اول.

این کلاهبرداری جواب می دهد چون همان چیزی را پیشنهاد می کند که بیش از همه می خواهید: پس گرفتن پولتان. تماس گیرنده ممکن است بگوید از یک مؤسسه ی حقوقی، یک «آژانس بازیابی سرمایه»، یک سرویس ردیابی رمزارز یا حتی از نهاد ناظر یا پلیس است. ممکن است بگوید پول پیدا شده و فقط یک کارمزد آزادسازی، هزینه ی حقوقی یا مالیات سر راه است. بعضی هم برای «ردیابی وجوه» دسترسی از راه دور به کامپیوترتان را می خواهند.

قاعده ساده است. نهادهای ناظر، پلیس و بانکتان برای گزارش کلاهبرداری پولی از شما نمی گیرند و هیچ کدام سرزده با قربانیان تماس نمی گیرند که پرداختی بخواهند. اگر کسی که ادعا می کند از طرف یکی از آن هاست با شما تماس گرفت، تلفن را قطع کنید و با شماره ای که خودتان پیدا کرده اید با آن سازمان تماس بگیرید. هر درخواست پول برای پس گرفتن پول، کلاهبرداری دوم است، با هر نامی که همراهش باشد.

اگر کلاهبرداری شده اید چه کنید؟

فهمیدن این که فریب خورده اید ناراحت کننده است و غریزه می گوید یک کار دیگر هم امتحان کنید تا درستش کنید. به جای آن، این فهرست را به ترتیب و سریع پیش ببرید.

۱. پرداخت را متوقف کنید. به هر دلیلی که باشد، دیگر هیچ پولی نفرستید: مالیات، کارمزد، افزایش مارجین یا احراز هویت «نهایی». هر پرداختی بعد از اولین رد شدن برداشت، پول تازه ای است که از دست می رود.

۲. مدارک را نگه دارید. از سایت، حسابتان، همه ی پیام ها و همه ی تأییدیه های پرداخت، همراه با تاریخ، اسکرین شات بگیرید. نام ها، شماره تلفن ها، آدرس کیف پول ها و اطلاعات بانکی را یادداشت کنید. سایت ها و حساب های چت اغلب بعد از گزارش شدن کلاهبرداری ناپدید می شوند.

۳. فوراً با بانک یا صادرکننده ی کارتتان تماس بگیرید. بگویید موضوع کلاهبرداری است. به پرداخت کارتی ممکن است بتوان از طریق برگشت تراکنش (chargeback) اعتراض کرد که مهلت زمانی دارد. بانک ها برای انتقال ها روال رسیدگی به کلاهبرداری دارند و بعضی کشورها، از جمله بریتانیا، برای کسانی که با فریب پرداختی انجام داده اند قوانین بازپرداخت دارند. اگر از طریق یک صرافی رمزارز پرداخت کرده اید، به آن جا هم گزارش دهید. اگر به کسی دسترسی از راه دور یا رمز ورود داده اید، رمزهایتان را عوض کنید و دستگاهتان را بدهید بررسی کنند.

۴. به نهاد ناظر گزارش دهید. هم به نهاد ناظر کشور خودتان خبر دهید و هم به نهادی که شرکت ادعای مجوز از آن را داشت. اگر کلون بود، به شرکت واقعی هم اطلاع دهید. این گزارش ها فهرست های هشداری را تغذیه می کنند که از نفر بعدی محافظت می کنند.

۵. به پلیس گزارش دهید. از سامانه ی ملی گزارش کلاهبرداری یا پلیس محلی استفاده کنید. بانک ها اغلب شماره ی پرونده ی جرم را می خواهند و گزارش ها به بازرسان کمک می کنند پرونده ها را به هم ربط دهند.

در آخر، با کسی که به او اعتماد دارید حرف بزنید. کلاهبرداری آدم های محتاط را هم گیر می اندازد، چون حرفه ای ها آن را طراحی می کنند و حرف زدن درباره اش احتمال ضربه ی دوم از یک تماس بازیابی را کم می کند.

اشتباه های رایجی که راه را برای کلاهبرداری در فارکس باز می کنند

اعتماد به وب سایت حرفه ای

سایت های کلاهبرداری اغلب از سایت های واقعی شیک ترند و قیمت زنده، جایزه و نظر مشتریان دارند. طراحی هزینه ی زیادی ندارد. فقط رجیستر نهاد ناظر به شما می گوید با چه کسی طرف هستید.

برداشت کوچک را مدرک دانستن

کلاهبرداری عمداً مبلغ های کوچک را پرداخت می کند، چون درخواست واریز بزرگ را آسان تر می کند. آزمون واقعی، برداشت مبلغی قابل توجه و رفتار شرکت هنگام درخواست آن است.

بررسی نام به جای اطلاعات تماس

جست وجوی نام یا شماره در رجیستر و پیدا کردن مورد مطابق، کافی به نظر می رسد. کافی نیست، چون کلون ها هر دو را کپی می کنند. وب سایت و شماره تلفن مورد ثبت شده در رجیستر را هم تطبیق دهید.

پرداخت یک کارمزد دیگر برای آزاد کردن بقیه

هزینه ی ازدست رفته (sunk cost) پرداخت بعدی را منطقی جلوه می دهد. هیچ وقت منطقی نیست: هیچ شرکت رگوله ای پیش از آزاد کردن پول شما پول تازه نمی خواهد. با اولین درخواست دست نگه دارید.

سکوت از روی خجالت

تأخیر فرصت برگشت تراکنش یا ادعای کلاهبرداری را از شما می گیرد و سکوت شما را در معرض تماس های بازیابی قرار می دهد. سریع گزارش دهید و اول به بانکتان.

پرسش های متداول

از کجا بفهمم بروکر فارکس کلاهبردار است؟

دنبال نشانه های خطر رایج بگردید: مجوزی که نمی توانید تأییدش کنید، اطلاعات تماسی که با رجیستر فرق دارد، وعده ی سود، مدیر حساب پرفشار، بونوس مشروط، کارمزد برای آزاد کردن پول، تماس ناخواسته، حساب مدیریت شده و واریز فقط با رمزارز. یک نشانه دلیلی برای بررسی است؛ دو یا چند نشانه دلیلی برای کنار کشیدن.

چطور مجوز بروکر فارکس را استعلام کنم؟

نام قانونی و شماره ی مرجع شرکت را پیدا کنید و بعد در رجیستر خود نهاد ناظر جست وجو کنید؛ رجیستری که با تایپ آدرسش توسط خودتان به آن رسیده اید. بررسی کنید وب سایت، شماره تلفن، وضعیت و مجوزها همه یکی باشند و فهرست هشدار را هم جست وجو کنید. در بریتانیا از رجیستر خدمات مالی FCA استفاده کنید.

شرکت کلون در فارکس چیست؟

شرکت کلون کلاهبرداری ای است که نام، نشانی و شماره ی مرجع یک شرکت واقعی و رگوله را کپی می کند تا از یک جست وجوی سریع در رجیستر سربلند بیرون بیاید. برای دریافت پول و تماس های شما از وب سایت و شماره تلفن خودش استفاده می کند. با مقایسه ی اطلاعات تماس مورد ثبت شده در رجیستر با اطلاعاتی که به شما داده اند، شناسایی اش می کنید.

آیا می توانم پولم را از کلاهبرداری فارکس پس بگیرم؟

گاهی، اما هیچ وقت قطعی نیست. اگر سریع اقدام کنید، ممکن است بتوانید از طریق برگشت تراکنش به پرداخت کارتی اعتراض کنید و بعضی کشورها برای کلاهبرداری در انتقال بانکی قوانین بازپرداخت دارند. برگرداندن انتقال رمزارز خیلی سخت است. فوراً با بانک یا صادرکننده ی کارتتان تماس بگیرید و بعد به نهاد ناظر و پلیس گزارش دهید.

آیا خدمات بازیابی سرمایه در فارکس قانونی اند؟

بسیار محتاط باشید. هر کسی که با شما تماس می گیرد و پیشنهاد می دهد در ازای پیش پرداخت پول ازدست رفته تان را برگرداند، تقریباً همیشه کلاهبرداری دومی را اجرا می کند. بانک، نهاد ناظر و پلیس برای گزارش کلاهبرداری از شما پول نمی گیرند؛ اگر کسی ادعا کرد از طرف یکی از آن هاست، با شماره ای که خودتان پیدا کرده اید تماس بگیرید.

اگر بروکر پیش از برداشت کارمزد بخواهد، کلاهبرداری است؟

این یکی از روشن ترین نشانه های هشدار است. بروکرهای قانونی هر کارمزد برداشتی را از پیش اعلام می کنند و آن را از مبلغ برداشتی کم می کنند. این که از شما بخواهند اول پول تازه ای با عنوان مالیات یا کارمزد آزادسازی بفرستید، نشانه ی کلاسیک کلاهبرداری است. پرداخت را متوقف کنید و با بانکتان تماس بگیرید.