انتخاب بروکر فارکس: چک لیست ۱۰ نکته ای پیش از ثبت نام
انتخاب بروکر فارکس با چک لیستی ۱۰ نکته ای: مجوز، پول مشتری، صندوق جبران خسارت، هزینه ها، اجرای سفارش، نوع حساب، پلتفرم، واریز و نشانه های خطر.
وب سایت هر بروکری می گوید دارای مجوز، کم هزینه و سریع است. بعضی از این ادعاها درست اند، بعضی نیمه درست و چندتایی هم ساختگی. این راهنما نشان می دهد انتخاب بروکر فارکس چطور با سنجیدن تک تک این ادعاها در برابر سوابق عمومی انجام می شود.
پاسخ کوتاه: برای انتخاب بروکر فارکس، اول چیزهایی را بررسی کنید که بیشترین آسیب را می زنند. مجوز را در فهرست رسمی خود نهاد ناظر تأیید کنید، بعد تفکیک پول مشتری، حفاظت در برابر موجودی منفی و صندوق جبران خسارت را. سپس کل هزینه های معامله، کیفیت اجرا و انواع حساب را مقایسه کنید. پلتفرم، روش های پرداخت و پشتیبانی در آخر می آیند و هر نشانه ی خطری، به تنهایی، جست وجو را تمام می کند.
انتخاب بروکر فارکس: ترتیب بررسی ها
خیلی وقت ها بروکر را برعکس انتخاب می کنیم: تبلیغی می بینیم، از اپلیکیشن خوشمان می آید، اسپرد پایین تیتر تبلیغ به چشممان می آید و حساب باز می کنیم. مجوز، اگر اصلاً سراغش برویم، آخر از همه بررسی می شود. این ترتیب کم اهمیت ترین سؤال را اول می گذارد.
این چک لیست بررسی بروکر برعکس کار می کند. ده نکته در سه گروه دارد، به اضافه ی یک قاعده که در همه ی مراحل برقرار است:
- امنیت (بررسی های ۱ تا ۳). آیا شرکت تحت نظارت است، آیا پول شما جدا از پول خودش نگه داشته می شود و اگر ورشکست شود چه اتفاقی می افتد؟ بروکری که این جا رد شود کنار می رود، هر قدر هم ارزان باشد.
- هزینه (بررسی های ۴ تا ۶). معامله در عمل چقدر هزینه دارد، سفارش هایتان چقدر خوب اجرا می شوند و کدام نوع حساب برای شیوه ی معامله ی شما مناسب است؟
- جنبه های عملی (بررسی های ۷ تا ۹). آیا پلتفرم قابل استفاده است، آیا می توانید پول را با هزینه ی کم وارد و خارج کنید و آیا وقتی مشکلی پیش بیاید کسی جواب می دهد؟
- نشانه های خطر (بررسی ۱۰). فهرستی کوتاه از علامت های هشدار که در هر مرحله ای جست وجو را تمام می کنند.
ترتیب مهم است، چون بررسی ها هم وزن نیستند. اسپرد بالا در هر معامله کمی از شما می گیرد. بروکری که درخواست برداشت را رد کند، همه چیز را یک جا می گیرد. وقتتان را جایی بگذارید که آسیب احتمالی بزرگ تر است و در بقیه ی موارد می توانید کمتر سخت گیر باشید. اگر هنوز نمی دانید بروکرها اصلاً کجای بازار قرار می گیرند، اول راهنمای فارکس چیست؟ و درس بروکرها چطور کار می کنند را بخوانید.
بررسی های امنیتی: اول بروکر دارای مجوز
۱. رگولاتوری: آیا مجوز واقعی است و مال کیست؟
رگولاتوری یعنی یک نهاد مالی بر کار شرکت نظارت می کند. این نهاد حداقل سرمایه را تعیین می کند، حساب ها را بازرسی می کند، قواعد رفتاری را اجرا می کند و می تواند بروکر را جریمه یا تعطیل کند. همه ی نهادهای ناظر یکسان نیستند. نهاد ناظر سخت گیری مثل FCA در بریتانیا، ASIC در استرالیا، CySEC در قبرس یا CFTC و NFA در ایالات متحده تعهدهای واقعی به همراه دارد. ثبت شرکت در یک حوزه ی قضایی کوچک آفشور اغلب تقریباً هیچ تعهدی ندارد. یک نهاد ناظر را در کادر زیر انتخاب کنید تا ببینید معمولاً چه چیزهایی تغییر می کند.
- نظارت یک نهاد ناظر جدی
- تفکیک پول مشتریان
- حفاظت در برابر موجودی منفی
- صندوق جبران خسارت
- منطقه
- سقف اهرم برای حساب های خرد
- غرامت در صورت ورشکستگی بروکر
- محل ثبت شکایت
یک نهاد ناظر انتخاب کنید تا ببینید معمولاً کدام لایه های حمایتی برقرارند. این ها قواعد زمان نگارش این مطلب اند؛ قواعد تغییر می کنند، پس پیش از افتتاح حساب آن ها را در وب سایت خود نهاد ناظر تأیید کنید.
چه چیزی را بررسی کنید: نام نهاد ناظر، شماره ی مجوز یا شماره ی مرجع و شخص حقوقی دقیقی که مجوز را دارد. هر سه معمولاً در پانویس وب سایت یا در اسناد حقوقی آمده اند.
چطور بررسی کنید: هرگز به نشان مجوز روی سایت بروکر اعتماد نکنید. نشانی فهرست رسمی نهاد ناظر را خودتان تایپ کنید و به آن بروید: فهرست رسمی خدمات مالی FCA در بریتانیا، فهرست های رسمی وب سایت ASIC در استرالیا، فهرست شرکت های دارای مجوز در وب سایت CySEC در قبرس یا جست وجوی BASIC در وب سایت NFA در ایالات متحده.
قدم چهارم رایج ترین دام را می گیرد. بسیاری از گروه های بروکری چند شرکت را زیر یک برند اداره می کنند: یکی با مجوز نهاد ناظری سخت گیر و دیگری ثبت شده در آفشور. تبلیغ مجوز سخت گیرانه را نشان می دهد، اما فرم ثبت نام بی سروصدا حسابتان را نزد شرکت آفشور باز می کند، اغلب به این دلیل که اهرم بالاتری می دهد. صفحه ی اول قرارداد مشتری را بخوانید و نام شرکت را همان جا بررسی کنید.
جواب بد چه شکلی است: نبودن هیچ شماره ی مجوزی، شماره ای که فهرست رسمی آن را نمی شناسد، ثبتی در فهرست رسمی با وب سایت یا شماره ی تلفن متفاوت (کلونِ یک شرکت واقعی) یا حسابی که نزد یک شخص حقوقی آفشور باز شده است. هر کدام از این ها بررسی را تمام می کند.
۲. تفکیک پول مشتری و حفاظت در برابر موجودی منفی
مجوز فقط وقتی به کار می آید که قواعدی برای حفاظت از پول شما همراهش باشد. دو قاعده از همه مهم ترند. حساب های تفکیک شده یعنی سپرده ی شما در حساب بانکی جداگانه ای برای مشتریان نگه داشته می شود که بروکر نمی تواند از آن برای پرداخت اجاره، حقوق کارکنان یا ضررهای معاملاتی خودش استفاده کند. حفاظت در برابر موجودی منفی یعنی مشتری خرد نمی تواند بیش از پول داخل حسابش ضرر کند، حتی اگر بازار با گپ از روی حد ضرر رد شود. نمودار را عوض کنید تا ببینید چرا تفکیک پول در روز ورشکستگی شرکت اهمیت پیدا می کند.
سپرده ی شما کجا نگه داشته می شود: در حساب تفکیک شده ی مشتریان یا قاطی پول خود بروکر. حالت را عوض کنید تا ببینید اگر بروکر ورشکست شود، در هر حالت چه اتفاقی می افتد.
چه چیزی را بررسی کنید: بخش مربوط به پول مشتری در شرایط و مقررات و بیانیه ی بروکر درباره ی حفاظت در برابر موجودی منفی برای مشتریان خرد.
چطور بررسی کنید: در مقررات بریتانیا و اتحادیه ی اروپا و در استرالیا، در زمان نگارش این مطلب هر دو برای مشتریان خرد الزامی اند؛ پس شرکتی که آن جا مجوز دارد باید این را صریح بگوید. در ایالات متحده قواعد تفکیک سخت گیرانه است، اما حفاظت در برابر موجودی منفی برای فارکس الزام استاندارد نیست؛ پس شرایط را بخوانید. قواعد فعلی را در سایت نهاد ناظر تأیید کنید.
جواب بد چه شکلی است: عبارت های مبهمی مثل «سرمایه ها نزد بانک های درجه یک نگهداری می شوند» بدون هیچ اشاره ای به تفکیک، یا شرایطی که می گوید مسئولیت هر موجودی منفی با شماست.
۳. صندوق جبران خسارت: اگر شرکت ورشکست شود چه می شود؟
صندوق جبران خسارت آخرین خط دفاع است. اگر شرکتی فرو بپاشد و پول مشتریان کم بیاید، صندوقی تا سقف مشخصی به مشتریان واجد شرایط پرداخت می کند. این صندوق ضررهای معاملاتی را پوشش نمی دهد؛ ورشکستگی شرکت را پوشش می دهد.
| نهاد ناظر | منطقه | اهرم خرد در جفت ارزهای اصلی | جبران خسارت در صورت ورشکستگی شرکت |
|---|---|---|---|
| FCA | بریتانیا | ۱:۳۰ | صندوق FSCS، تا ۸۵٬۰۰۰ پوند برای هر نفر |
| CySEC | قبرس (اتحادیه ی اروپا) | ۱:۳۰ | صندوق جبران خسارت سرمایه گذاران (Investor Compensation Fund)، تا ۲۰٬۰۰۰ یورو |
| ASIC | استرالیا | ۱:۳۰ | صندوق گسترده ای برای ورشکستگی بروکر فارکس وجود ندارد |
| CFTC / NFA | ایالات متحده | ۱:۵۰ | صندوقی برای حساب های خرد فارکس وجود ندارد |
| ثبت آفشور | حوزه های قضایی کوچک مختلف | اغلب ۱:۵۰۰ یا بیشتر | معمولاً هیچ |
این رقم ها در زمان نگارش این مطلب درست اند؛ پیش از تکیه بر آن ها، در سایت نهاد ناظر تأییدشان کنید. جبران خسارت مفید است اما تعیین کننده نیست: بعضی نظام های نظارتی سخت گیر اصلاً چنین صندوقی ندارند. این معیار برای انتخاب بین بروکرهایی است که نظارت خوبی دارند، نه جایگزینی برای بررسی های ۱ و ۲.
جواب بد چه شکلی است: بروکری که به جای صندوق قانونی، از «بیمه» یا «حمایتی» از طریق بیمه نامه ای خصوصی حرف می زند که نمی توانید آن را ببینید. پیشینه ی کامل این موضوع در درس چرا رگولاتوری مهم است در آکادمی آمده است.
بررسی های هزینه: کارمزد بروکرهای فارکس، اجرای سفارش و نوع حساب
۴. کل هزینه ی معامله، نه اسپردی که در تبلیغ می بینید
تبلیغ های بروکرها پایین ترین اسپردی را اعلام می کنند که تا به حال نشان داده اند، معمولاً روی یک جفت ارز و در شلوغ ترین ساعت. آنچه شما می پردازید فرق دارد. کارمزد بروکرهای فارکس سه بخش دارد: اسپرد که در هر معامله پرداخت می شود، کمیسیون که در بعضی حساب ها برای هر لات گرفته می شود و سوآپ، یعنی بهره ی شبانه ای که برای هر معامله ای که از زمان رول اوور روزانه بگذرد کسر یا پرداخت می شود. عددهای زیر را تغییر دهید تا ببینید این ها چطور روی هم جمع می شوند.
اسپرد = پیپ × ۱۰ دلار × لات. کمیسیون و سوآپ برای هر لات اعلام می شوند. معامله باید بیشتر از این هزینه ی کل سود کند تا چیزی برایتان بماند.
چه چیزی را بررسی کنید: اسپرد معمول یا میانگین در جفت ارزهایی که واقعاً معامله می کنید و در ساعت هایی که معامله می کنید؛ کمیسیون هر لات و این که برای هر طرف معامله اعلام شده یا برای رفت وبرگشت؛ و نرخ سوآپ هر جفت ارز در هر دو جهت.
چطور بررسی کنید: بیشتر بروکرهای دارای مجوز میانگین اسپرد و جدول سوآپ را منتشر می کنند. بهتر از آن، یک حساب دمو باز کنید و چند روز پشت سرهم، در ساعت معمول معامله تان، اسپرد زنده ی جفت ارزهایتان را یادداشت کنید. اسپرد در ساعت های آرام و حوالی انتشار اخبار باز می شود و این یکی از دلایلی است که راهنمای ساعت کاری بازار فارکس به همان اندازه که راهنمای زمان بندی است، راهنمای هزینه هم هست. همه چیز را به پول برای هر لات تبدیل کنید: هر پیپ در یک لات استاندارد یورو به دلار حدود ۱۰ دلار می ارزد، همان طور که در راهنمای پیپ در فارکس چیست؟ توضیح داده شده است.
جواب بد چه شکلی است: اسپردی که فقط به صورت «از ۰٫۰» نشان داده می شود، نبودن جدول سوآپ منتشرشده یا کارمزدهای اضافه برای عدم فعالیت و نگهداری حساب که در سندی جداگانه پنهان شده اند. درس هزینه ی واقعی هر معامله نشان می دهد همه ی این ها را چطور جمع بزنید.
۵. کیفیت اجرا و مدل بروکر: ECN یا مارکت میکر
اجرای سفارش یعنی سفارش شما چطور به پوزیشن تبدیل می شود: با چه سرعتی، با چه قیمتی و چه کسی طرف مقابل معامله است. بروکر یا سفارش شما را به تأمین کنندگان نقدینگی بیرونی می فرستد، که معمولاً به آن بروکر ECN یا STP می گویند، یا مثل یک مارکت میکر آن را از دفتر معاملات خودش پر می کند. در کادر زیر بین این دو مدل جابه جا شوید.
بروکر ECN در برابر مارکت میکر: بروکر ECN یا STP سفارش شما را به تأمین کنندگان نقدینگی می فرستد و مارکت میکر خودش آن را پر می کند. هر دو می توانند منصف باشند و هر دو می توانند منصف نباشند. داده های اجرای سفارش این را نشان می دهد، نه برچسب.
هیچ کدام از این دو مدل خودبه خود خوب یا بد نیست. مارکت میکر تضاد منافع دارد، چون ضرر شما می تواند سود او باشد، اما نهادهای ناظر سخت گیر او را موظف می کنند این تضاد را مدیریت کند و منصفانه اجرا کند. برچسب ECN هم جلوی اجرای بد را نمی گیرد. چیزی که اهمیت دارد نتیجه است: چقدر لغزش قیمت دارید، آیا در هر دو جهت اتفاق می افتد و چند وقت یک بار با ریکوت روبه رو می شوید، یعنی وقتی بروکر قیمت شما را رد می کند و قیمت تازه ای پیشنهاد می دهد.
شرایط آرام یا خبری و یک نوع سفارش را انتخاب کنید تا قیمت درخواستی را با قیمت اجرا مقایسه کنید. لغزش قیمت منصفانه در هر دو جهت رخ می دهد؛ لغزشی که همیشه به ضرر شماست، هزینه ای پنهان است.
چه چیزی را بررسی کنید: سیاست اجرای سفارش بروکر، که شرکت های دارای مجوز منتشرش می کنند، و قیمت های اجرای سفارش های خودتان.
چطور بررسی کنید: در یک حساب واقعی کوچک، قیمت درخواستی و قیمت اجرای حدود بیست سفارش مارکت را در شرایط عادی ثبت کنید. قیمت های اجرا در حساب دمو اغلب بی نقص اند و چیز زیادی ثابت نمی کنند. بعضی از سفارش ها باید کمی بهتر از قیمت درخواستی تان اجرا شوند. انتظار داشته باشید هنگام انتشار گزارش های مهم، سفارش های مارکت و استاپ همه جا چند پیپ لغزش داشته باشند؛ این رفتار بازار است، نه بروکر.
جواب بد چه شکلی است: لغزش قیمتی که همیشه به ضرر شماست، ریکوت های مکرر در بازار آرام یا سفارش هایی که چند ثانیه معلق می مانند. درس کیفیت اجرای سفارش یک روال کامل برای آزمایش اجرا ارائه می دهد.
۶. نوع حساب: کدام قیمت گذاری برای شیوه ی معامله ی شما مناسب است؟
بیشتر بروکرها یک حساب استاندارد با اسپرد بازتر و بدون کمیسیون و یک حساب اسپرد خام (Raw Spread) با اسپرد تنگ به اضافه ی کمیسیون برای هر لات ارائه می دهند. بعضی هم حساب های سنت (cent) برای حجم های خیلی کوچک با پول واقعی دارند و حساب بدون سوآپ (اسلامی) برای معامله گرانی که نمی توانند بهره بپردازند یا دریافت کنند، که معمولاً به جای سوآپ کارمزد یا اسپرد بازتری دارد. هیچ کدام از دو نوع اصلی به طور کلی ارزان تر نیست؛ به این بستگی دارد که چقدر معامله می کنید.
استاندارد
در ماه، فقط اسپرد
حساب Raw / ECN
در ماه، اسپرد + کمیسیون
هزینه ی ماهانه ی حساب استاندارد (فقط اسپرد) در برابر حساب خام (اسپرد تنگ به اضافه ی کمیسیون) با حجم معاملات شما. این قیمت گذاری معمول بازار است، نه نرخ اعلام شده ی هیچ بروکری. فاصله با هر لاتی که معامله می کنید بیشتر می شود.
چه چیزی را بررسی کنید: هزینه ی هر لات استاندارد در هر حساب که این طور حساب می شود: اسپرد به پیپ × ۱۰ دلار + کمیسیون رفت وبرگشت.
چطور بررسی کنید: از حجم واقعی ماهانه تان استفاده کنید، نه حدس. اگر در دمو معامله کرده اید، این عدد از قبل در ژورنالتان هست.
جواب بد چه شکلی است: نوع حسابی که شما را مجبور به حداقل واریز بزرگی می کند که برایش برنامه نداشتید، یا حسابی که فقط در حجم هایی ارزان تر است که هرگز معامله نخواهید کرد. درس انواع حساب معاملاتی نشان می دهد نقطه ی سربه سر را چطور پیدا کنید.
بررسی های عملی: پلتفرم، پرداخت ها و پشتیبانی
۷. پلتفرم: آخرین بررسی، اما نه بی اهمیت
پلتفرم پنجره ای است که تمام روز از آن به بازار نگاه می کنید؛ پس باید واضح و قابل اعتماد باشد. بیشتر بروکرهای خرد پلتفرم متاتریدر ۴ یا ۵، cTrader، یک پلتفرم وب اختصاصی یا چندتا از این ها را ارائه می دهند.
| از ۲۰۰۵؛ هنوز رایج ترین پلتفرم بین بروکرها | از ۲۰۱۰؛ نسخه ی جانشین و حالا استاندارد | از ۲۰۱۱؛ محبوب بین بروکرهای ECN | |
| ۹ | ۲۱ | ۲۶ به علاوه ی تایم فریم دلخواه | |
| مارکت، لیمیت، استاپ | به علاوه ی استاپ لیمیت | به علاوه ی استاپ لیمیت و ابزارهای حفاظتی پیشرفته | |
| ندارد | دارد (اگر بروکر ارائه دهد) | دارد، به صورت داخلی | |
| اکسپرت ادوایزر (MQL4) | اکسپرت ادوایزر (MQL5) | ربات cBot (زبان C#) | |
| تک جفت ارز، ساده | چند جفت ارز، سریع تر | چند جفت ارز، تصویری | |
| کارا، اما قدیمی | بهبودیافته | مدرن، با نمودارهای جداشدنی | |
| دارد | بسته به حالت حساب | دارد |
روی نام هر ویژگی بزنید تا ببینید چرا مهم است، یا روی نام پلتفرم تا ستونش برجسته شود.
مقایسه ی متاتریدر ۴، متاتریدر ۵ و cTrader. روی هر ردیف بزنید تا ببینید آن ویژگی چرا مهم است. بروکرها هر پلتفرم را به شکل متفاوتی تنظیم می کنند.
چه چیزی را بررسی کنید: نمودارهای کندلی واضح، ابزارهای ترسیم، سفارش های معلق با حد ضرر و حد سود متصل و اپلیکیشن موبایلی که در شرایط اضطراری بتواند معامله را ببندد.
چطور بررسی کنید: یک هفته با حساب دمو کار کنید. همه ی انواع سفارشی را که قصد استفاده از آن ها را دارید بگذارید، از جمله حد ضرر (راهنمای حد ضرر را کجا قرار دهیم؟ روشش را توضیح می دهد). اگر قصد دارید معامله را خودکار کنید، زبان برنامه نویسی و ابزارهای آزمایش را بررسی کنید.
جواب بد چه شکلی است: پلتفرمی که از کار می افتد، نمی تواند حد ضرر را هنگام ورود متصل کند یا فقط روی یک دستگاه در دسترس است. هرگز بروکری را به خاطر پلتفرمش انتخاب نکنید؛ اپلیکیشن شیک یک شرکت ضعیف، پنجره ای زیبا رو به پولی است که شاید دیگر پس نگیرید. درس پلتفرم ها: MT4، MT5 و cTrader تفاوت ها را بررسی می کند.
۸. واریز و برداشت
واریز همیشه آسان است. برداشت جایی است که می فهمید با چه کسی سروکار دارید. سه هزینه در هر انتقال پنهان است: کارمزد خود روش پرداخت، کارمزد احتمالی بروکر و هزینه ی تبدیل ارز وقتی ارز حساب بانکی و ارز حساب معاملاتی با هم فرق دارند.
یک روش پرداخت و ارز را انتخاب کنید تا ببینید واریز و برداشت واقعاً چقدر هزینه دارد. هزینه ی تبدیل ارز در هر دو جهت گرفته می شود و همان کارمزدی است که بیشتر از همه از چشم می افتد.
چه چیزی را بررسی کنید: روش های پذیرفته شده، کارمزد هر جهت، ارزهای پایه ی حساب، زمان معمول برداشت و الزامات احراز هویت (KYC). بررسی هویت کمی دردسر دارد و نشانه ی خوبی است: بروکر دارای مجوز باید بداند شما کیستید و معمولاً پول را فقط به حسابی به نام خودتان برمی گرداند.
چطور بررسی کنید: برداشت را آزمایش کنید. مبلغ کمی واریز کنید، چند معامله انجام دهید و بخشی از آن را برداشت کنید. زمان، هزینه و این را یادداشت کنید که آیا کسی سعی می کند شما را از برداشت منصرف کند یا نه.
جواب بد چه شکلی است: واریزی که فقط با ارز دیجیتال یا با انتقال به حساب شخصی پذیرفته می شود، کارمزدهای برداشتی که فقط بعد از درخواست شما رو می شوند، درخواست مدارک تازه در هر نوبت برداشت یا پیشنهاد بونوس برای این که پول در حساب بماند. درس واریز و برداشت مثالی عددی از کل رفت وبرگشت پول دارد.
۹. پشتیبانی و شفافیت
به ندرت به پشتیبانی نیاز پیدا می کنید، اما وقتی نیاز پیدا کنید، کارتان فوری است: پوزیشنی که نمی توانید ببندید یا واریزی که به حساب نرسیده است.
چه چیزی را بررسی کنید: نشانی فیزیکی و شماره ی تلفنی که با فهرست رسمی نهاد ناظر یکی باشد، هشدارهای ریسک و اسناد هزینه ی منتشرشده، روال روشن رسیدگی به شکایت و نام نهاد مستقلی که به اختلاف ها رسیدگی می کند، مثل Financial Ombudsman Service در بریتانیا یا AFCA در استرالیا.
چطور بررسی کنید: پیش از واریز، دو سؤال مشخص از پشتیبانی بپرسید؛ مثلاً «حساب من نزد کدام شخص حقوقی باز می شود؟» و «میانگین اسپرد یورو به دلار شما ساعت ۸ صبح به وقت لندن چقدر است؟». جواب را با دقتش بسنجید، نه با خوش برخوردی اش. در بریتانیا و اتحادیه ی اروپا، شرکت هایی که این محصولات را به مشتریان خرد ارائه می دهند موظف اند درصد حساب های خردِ ضررده شان را هم منتشر کنند. وجود این رقم نشانه ی نظارت واقعی است.
جواب بد چه شکلی است: پشتیبانی ای که به سؤال های مربوط به بونوس سریع جواب می دهد و به سؤال های مربوط به شخص حقوقی هرگز، نبودن روال رسیدگی به شکایت یا نبودن هشدار ریسک منتشرشده.
بررسی ۱۰: نشانه های خطری که جست وجو را تمام می کنند
هر کدام از این ها جست وجو را تمام می کند، هر امتیازی هم که بروکر در بقیه ی بررسی ها گرفته باشد:
- تماس ناخواسته. تماس تلفنی، پیامی در شبکه های اجتماعی یا «منتوری» که شما را به بروکری معرفی می کند. شرکت های دارای مجوز این طور مشتری جذب نمی کنند.
- وعده ی سود. هر کسی که از قبل سود نشانتان می دهد، بازدهی ثابت ماهانه پیشنهاد می کند یا می گوید ضرر نمی کنید.
- بونوس واریز با شرط حجم معاملات. این بونوس پول شما را تا وقتی حجم زیادی معامله نکرده اید قفل می کند و همین شما را به بیش معامله گری می کشاند. نهادهای ناظر سخت گیر بونوس برای مشتریان خرد را محدود یا ممنوع کرده اند.
- اهرمی بالاتر از سقف نهاد ناظر. در زمان نگارش این مطلب، اهرم خرد در جفت ارزهای اصلی در بریتانیا، اتحادیه ی اروپا و استرالیا به ۱:۳۰ و در ایالات متحده به ۱:۵۰ محدود است. بروکری که به شما اهرم ۱:۵۰۰ می دهد، تحت این قواعد کار نمی کند. راهنمای اهرم در فارکس توضیح می دهد این سقف ها چرا وجود دارند.
- مدیر حساب. هر کسی که پیشنهاد می کند به جای شما با حسابتان معامله کند یا اطلاعات ورود حسابتان را می خواهد.
- تحت فشار گذاشتن. مهلت، پیشنهاد «فقط امروز» یا هر دلیلی که باید پیش از آن که فرصت بررسی داشته باشید واریز کنید.
- پیشنهاد بازگرداندن پول. کسی که بعد از ضرر پیشنهاد می کند در ازای کارمزدی که از قبل می گیرد پولتان را برگرداند. این کلاهبرداری دومی است که همان قربانی ها را هدف می گیرد.
بیشتر نهادهای ناظر فهرست هشداری هم از شرکت های بدون مجوز و کلون منتشر می کنند؛ نام بروکر را علاوه بر فهرست رسمی، در این فهرست ها هم جست وجو کنید. مجموعه ی کامل این الگوها، همراه با سناریویی برای تمرین، در درس نشانه های خطر و کلاهبرداری آمده است.
چک لیست و کارنامه ی انتخاب بروکر
ده بررسی را کنار هم بگذارید تا کارنامه ای ساده به دست بیاید. بررسی های ۱، ۲ و ۱۰ را دروازه در نظر بگیرید: قبول یا رد و یک رد کافی است تا بروکر حذف شود. به بقیه از ۰ تا ۲ امتیاز بدهید و فقط بروکرهایی را مقایسه کنید که از همه ی دروازه ها گذشته اند.
گزینه ی ۲ روی کاغذ بهتر به نظر می رسد. ارزان تر است، پشتیبانی اش سریع تر است و برداشت هایش روان تر. اما بونوس واریزی با شرط حجم معاملات هم پیشنهاد داده بود و همین یک دروازه حذفش می کند. هزینه ی پایین هرگز رد شدن در یک بررسی امنیتی را جبران نمی کند. هنگام بررسی هر بروکر، نکته های زیر را تیک بزنید؛ پیشرفتتان در همین مرورگر ذخیره می شود.
چک لیست ۱۰ نکته ای انتخاب بروکر فارکس
۰ از ۱۰
همین حساب را پیش از باز کردن حساب انجام دهید و یک بار دیگر بعد از یک ماه معامله ی واقعی، این بار با حجمی که در ژورنال معاملاتی ثبت کرده اید، نه با تخمین.
اشتباه های رایج در انتخاب بروکر
«دارای مجوز» را بله یا نه دیدن
ثبت آفشور از نظر فنی مجوز است و در عمل تقریباً هیچ. بپرسید کدام نهاد ناظر، کدام شخص حقوقی و چه الزاماتی.
اعتماد به نشان مجوز به جای فهرست رسمی
لوگوی نهاد ناظر روی وب سایت چیزی را ثابت نمی کند؛ شرکت های کلون این لوگوها را همراه با شماره ی مجوزهای واقعی کپی می کنند. فقط فهرست رسمی ملاک است.
مقایسه ی اسپردهای تبلیغاتی
اسپرد «از ۰٫۰ پیپ» با کمیسیون ۱۰ دلاری می تواند گران تر از اسپرد ۱٫۰ پیپ بدون کمیسیون باشد. کل هزینه ی هر لات را در ساعت های خودتان و روی جفت ارزهای خودتان مقایسه کنید.
انتخاب بروکر به خاطر اهرم یا بونوس
اهرم خیلی بالا و بونوس های سخاوتمندانه معمولاً نشانه ی نظارت ضعیف اند، نه سخاوت. نهادهای ناظر سخت گیر به دلایل موجهی برای اولی سقف گذاشته اند و دومی را محدود کرده اند.
بزرگ بودن اولین واریز
واریز بزرگ پیش از آزمایش برداشت، مثل قرض دادن به یک غریبه است. کم واریز کنید، بخشی از آن را برداشت کنید و فقط بعد از آن تصمیم بگیرید.
پرسش های متداول
چطور بفهمم بروکر فارکس مجوز دارد؟
شماره ی مجوز و نام حقوقی شرکت را در وب سایت بروکر پیدا کنید و بعد آن ها را در فهرست رسمی خود نهاد ناظر جست وجو کنید، مثلاً فهرست رسمی FCA در بریتانیا. نشانی نهاد ناظر را خودتان تایپ کنید. بررسی کنید نام، شماره، وضعیت، وب سایت و شماره ی تلفن همه یکی باشند و نام همان شرکت در قرارداد مشتری شما آمده باشد.
فرق بروکر ECN و مارکت میکر چیست؟
بروکر ECN یا STP سفارش های شما را به تأمین کنندگان نقدینگی بیرونی می فرستد و معمولاً با اسپرد تنگ کمیسیون می گیرد. مارکت میکر سفارش های شما را از دفتر معاملات خودش پر می کند و معمولاً از راه اسپرد درآمد دارد. هر دو می توانند منصفانه یا غیرمنصفانه اجرا کنند؛ سابقه ی لغزش قیمت و ریکوت هایی که خودتان ثبت کرده اید این را نشان می دهد.
اگر بروکر فارکس ورشکست شود، پول من در امان است؟
به نهاد ناظر بستگی دارد. با حساب های تفکیک شده ی مشتریان، پول شما باید جدا از پول خود شرکت نگه داشته شود. اگر باز هم بخشی از آن کم بیاید، صندوق جبران خسارت ممکن است تا سقف مشخصی پرداخت کند: در زمان نگارش این مطلب، تا ۸۵٬۰۰۰ پوند برای هر نفر از طریق FSCS در بریتانیا و تا ۲۰٬۰۰۰ یورو از طریق صندوق قبرس. بروکرهای آفشور معمولاً هیچ کدام را ندارند.
مبتدی ها در انتخاب بروکر فارکس به چه چیزی توجه کنند؟
همان ده بررسی ای که هر کس دیگری باید انجام دهد، به همان ترتیب: مجوز تأییدشده از نهاد ناظری سخت گیر، حساب های تفکیک شده و حفاظت در برابر موجودی منفی، بعد کل هزینه ی پایین، اجرای منصفانه، پلتفرم قابل استفاده و برداشت بی دردسر. مبتدی ها همچنین باید مطمئن شوند بروکر حجم های کوچک معامله ارائه می دهد تا ریسک هر معامله کم بماند.
آیا اهرم بالا نشانه ی بروکر بد است؟
اهرم خیلی بالا نشانه ی پررنگی از نظارت ضعیف است. در زمان نگارش این مطلب، اهرم خرد در جفت ارزهای اصلی در بریتانیا، اتحادیه ی اروپا و استرالیا به ۱:۳۰ و در ایالات متحده به ۱:۵۰ محدود است. بروکری که در این مناطق به مشتری خرد اهرم ۱:۵۰۰ می دهد، تحت این قواعد کار نمی کند.
به بروکر فارکس تازه چقدر پول واریز کنم؟
کم شروع کنید. مبلغی واریز کنید که تحمل از دست دادن کاملش را دارید، چند معامله ی کوچک انجام دهید و بخشی از آن را برداشت کنید تا ببینید بروکر با خروج پول چطور رفتار می کند. فقط وقتی مبلغ واریز را بیشتر کنید که برداشت سریع، با هزینه ی مورد انتظار و بدون هیچ فشاری برای ماندن به دستتان رسیده باشد.
دوره ی رایگان
این موضوع را قدم به قدم یاد بگیرید
«انتخاب بروکر» یک دوره ی رایگان آکادمی BrokerCut است: ۸ درس کوتاه (حدود ۶۳ دقیقه)، آزمون، ابزارهای تعاملی و گواهی پایان دوره.
ثبت نام رایگان
