اگر سرتان کلاه رفته: قدم بعدی چیست؟

سه هفته است درخواست برداشتتان «در حال بررسی» است و پشتیبانی حالا برای آزاد کردنش کارمزد می خواهد. چند روز آینده تعیین می کند چقدر مدرک برایتان می ماند و بانک هنوز می تواند کاری بکند یا نه.

شش قدم، به ترتیب

1. ۱پرداخت را متوقف کنید
2. ۲مدارک را نگه دارید
3. ۳با بانک تماس بگیرید
4. ۴حساب هایتان را امن کنید
5. ۵گزارش دهید
6. ۶پیشنهاد بازیابی را نپذیرید

مرحله ی ۱ از ۶

پرداخت را متوقف کنید

دیگر هیچ پولی نفرستید، بهانه هر چه باشد: مالیات، کارمزد، «مرحله ی آخر». هر پرداخت تازه هم با بقیه از دست می رود.

بررسی ای که جلویش را می گیرد: هر درخواستی برای پرداخت پیش از برداشت، کلاهبرداری را تأیید می کند.

→ قبلیبعدی ←

قدم های کلی با ترتیبی منطقی، نه مشاوره ی حقوقی. روی هر قدم بزنید تا جزئیاتش را ببینید.

توقف پرداخت اول می آید، چون از این جا به بعد هر درخواستی برای گرفتن پول بیشتر طراحی شده است. نگه داشتن مدارک بعد از آن است، چون سایت ها و حساب های گفت وگو زود ناپدید می شوند. بعد سرعت برای بانک مهم می شود.

چارج بک روندی است که صادرکننده ی کارت با آن پرداخت کارتی مورد اعتراض را برمی گرداند. شبکه های کارت برای آن مهلت تعیین می کنند که معمولاً چند ماه از تاریخ پرداخت است، پس همان اول بپرسید. برای حواله ی بانکی، بعضی کشورها حالا بانک ها را موظف کرده اند پول بسیاری از قربانیان کلاهبرداری را برگردانند؛ در بریتانیا قوانینی که از سال ۲۰۲۴ اجرا شده، بسیاری از کلاهبرداری های حواله ای را تا سقف معینی پوشش می دهد. اگر پول را کارت به کارت کرده اید، هر چه زودتر به بانک خودتان خبر دهید و شماره ی کارت مقصد را بدهید. انتقال رمزارز به ندرت برمی گردد، اما آدرس کیف پول گیرنده را به صرافی ای که از آن پول فرستادید و به پلیس گزارش دهید.

کجا گزارش دهید؟

• پلیس. در ایران پلیس فتا؛ در بریتانیا Action Fraud (برای انگلستان، ولز و ایرلند شمالی)؛ در کشورهای دیگر واحد جرایم سایبری پلیس.
• نهاد ناظری که از نامش استفاده شده و نهاد ناظر مالی کشور خودتان. مثلاً FCA فرمی آنلاین برای گزارش شرکت های کلاهبردار و کلون دارد.
• جایی که با شما تماس گرفتند. گزارش حساب یا کانال در تلگرام یا اینستاگرام می تواند کار را برای قربانی بعدی کندتر کند.

اگر شرکت واقعاً مجوز داشته و ورشکست شده یا با شما منصفانه رفتار نکرده، شاید راه های شکایت و جبران خسارت نهاد ناظر شامل حالتان شود؛ صفحه ی بررسی بروکر آن ها را فهرست کرده است. در کلاهبرداری بدون مجوز، راه اصلی بانک و پلیس است.

کلاهبرداری بازیابی پول

اطلاعات قربانیان خرید و فروش می شود و دوباره به کار می رود، برای همین پیام «بازگرداندن پول» اغلب ظرف چند هفته می رسد. ممکن است خودش را دفتر وکالت، سرویس «ردیابی بلاکچین» یا حتی نهاد ناظر معرفی کند. ممکن است دقیقاً بداند چقدر از دست داده اید. تقریباً همیشه اول کارمزد می خواهد، گاهی از شما می خواهد برنامه ی دسترسی از راه دور نصب کنید و ضرب الاجل می گذارد. نهاد ناظر، پلیس و بانک از قربانی پول نمی گیرند و برای پیشنهاد بازیابی خودشان سراغ کسی نمی روند. اگر وکیل می خواهید، خودتان پیدایش کنید و پروانه ی وکالتش را بررسی کنید.

امتحان کنید

ممیز بازیابی پول (نمونه)ایمیل

• رد ۳٬۳۰۰ دلاری را که از دست داده اید تا یک کیف پول رمزارز در خارج از کشور پیدا کرده ایم.
• نرخ موفقیت ما ۹۷ درصد است.
• ما در کنار FCA و پلیس بین الملل کار می کنیم.
• لطفاً همه ی رسیدهای پرداختتان را نگه دارید.
• پیش از شروع، ۴۵۰ دلار هزینه ی تشکیل پرونده به تتر پرداخت شود.
• این برنامه را نصب کنید تا کارشناس ما صفحه ی شما را ببیند.
• ساعت کاری دفتر ۹ تا ۱۷ است.
• پرونده ی شما فقط تا ۴۸ ساعت دیگر قابل پیگیری است.

روی هر خطی که فکر می کنید نشانه ی خطر است بزنید.

نشانه های خطر پیدا شده: ۰ از ۶

نمایش همه ی نشانه هاشروع دوباره

نمونه ای ساختگی. نام ها، عددها و نشانی سایت ها خیالی اند؛ الگوهایی مثل این ها در کلاهبرداری های واقعی رایج اند.

ایمیل لحن دلسوزانه ای دارد و از سازمان های واقعی اسم می برد. دنبال خط هایی بگردید که از شما می خواهند پول بدهید، چیزی نصب کنید یا عجله کنید.

آزمون کوتاه

آزمون کوتاه

1. سؤال ۱ از ۴

   پلتفرم می گوید با یک کارمزد آخر، برداشتتان آزاد می شود. اول چه می کنید؟

   الفپرداخت را متوقف می کنم و شروع به نگه داشتن مدارک می کنمبمی پردازم، چون آخرینش استجاز پلتفرم ضمانت کتبی می خواهم

بیشتر بخوانید: کلاهبرداری در فارکس: ۹ نشانه ی خطر و روش استعلام مجوز بروکر · برداشت از حساب فارکس · بررسی بروکر پیش از واریز